Chương 1 tổng tắc
Chương 2 án kiện báo cáo cập thụ lí
Chương 3 quản hạt cập xử lý
Chương 4 kết án
Chương 5 khen thưởng cùng xử phạt
Chương 6 phụ tắc
Điều thứ nhấtVì phối hợp công an cơ quan nghiêm khắc đả kích lừa dối quốc gia tài chính tài chính phạm tội hoạt động, phòng bị tài chính nguy hiểm, đề cao phá án hiệu suất, giữ gìn tài chính trật tự, căn cứ 《 Trung Hoa nhân dân nước cộng hoà hình pháp 》, 《 Trung Hoa nhân dân nước cộng hoà Trung Quốc nhân dân ngân hàng pháp 》, 《 Trung Hoa nhân dân nước cộng hoà phiếu định mức pháp 》 cùng mặt khác có quan hệ pháp luật, pháp quy quy định, đặc chế định bổn biện pháp ( dưới tên gọi tắt biện pháp ).
Đệ nhị điềuBổn biện pháp áp dụng với Trung Hoa nhân dân nước cộng hoà cảnh nội cơ quan tài chính.
Đệ tam điềuBổn biện pháp sở xưng tài chính lừa dối án kiện chủng loại là chỉ 《 Trung Hoa nhân dân nước cộng hoà hình pháp 》 đệ nhị biên phân tắc chương 3 thứ năm tiết quy định có dưới đây tình hình chi nhất phạm tội hoạt động:
( một ) lấy phi pháp chiếm hữu vì mục đích, lừa dối ngân hàng hoặc là mặt khác cơ quan tài chính tài chính;
( nhị ) tiến hành tài chính phiếu định mức lừa dối;
( tam ) lợi dụng thẻ tín dụng, máy tính chờ công cụ lừa dối cơ quan tài chính tài chính;
( bốn ) tiến hành bảo hiểm lừa dối hoạt động;
( năm ) lấy dẫn tư, khai phá hạng mục vì từ lừa gạt cơ quan tài chính ra cụ “Tư tin chứng minh”;
( sáu ) mặt khác tài chính lừa dối phạm tội hoạt động.
Đệ tứ điềuCác cơ quan tài chính ứng từ bảo vệ bộ môn xử lý tài chính lừa dối án kiện, cũng thành lập cùng hoàn thiện tài chính lừa dối án kiện thụ lí, gánh vác, hiệp tra cùng hồ sơ chờ quản lý chế độ.
Thứ năm điềuTại án kiện xét xử trung đề cập cơ quan tài chính bên trong nhiều bộ môn gánh vác, muốn dựa theo từng người chức trách phạm vi, phân công hợp tác, tích cực điều tra.
Chương 2 án kiện báo cáo cập thụ lí
Thứ sáu điềuCác cấp ngân hàng cùng mặt khác cơ quan tài chính nhân viên công tác ngộ có cử báo tài chính lừa dối phạm tội hoạt động manh mối, muốn nghiêm túc làm tốt ký lục, cũng kịp thời báo cáo đơn vị bảo vệ bộ môn cùng lãnh đạo. Nhận được án kiện báo cáo manh mối cơ quan tài chính bảo vệ bộ môn cùng lãnh đạo, muốn giải thích rõ cử báo tình huống, nhận định xác có trọng đại giá trị, lập tức hướng địa phương công an cơ quan ngôn luận án.
Thứ bảy điềuTài chính đơn vị nhân viên công tác phát hiện không hợp pháp phần tử đang ở thực thi hoặc có trọng đại lừa dối hiềm nghi, muốn lập tức hướng đơn vị bảo vệ bộ môn cùng lãnh đạo báo cáo. Bảo vệ bộ môn muốn ở ổn định nghi phạm đồng thời, hướng địa phương công an cơ quan nhanh chóng báo án. [3 thứ tám điều các cơ quan tài chính đối phát sinh tài chính lừa dối án kiện, ở hướng địa phương công an cơ quan ngôn luận án đồng thời, dựa theo 《 Trung Quốc nhân dân ngân hàng tài chính lừa dối, trộm cướp, cướp bóc, thiệp thương án kiện quản lý báo cáo chế độ 》 quy định, kịp thời hướng này thượng một bậc bảo vệ bộ môn báo cáo.
Thứ chín điềuTrung Quốc nhân dân ngân hàng văn phòng bảo vệ bộ, các quốc gia có thương nghiệp ngân hàng, người bảo ( tập đoàn ) công ty cùng mặt khác thương nghiệp ngân hàng bảo vệ bộ ( chỗ ) là sở hạt hệ thống tài chính lừa dối án kiện báo cáo thụ lí tối cao bộ môn. Các bảo vệ bộ ( chỗ ) nhận được báo án sau, đối chưa tạo thành tài chính tổn thất hoặc xét xử đề cập phạm vi nhỏ lại, tình tiết đơn giản giống nhau lừa dối án kiện, ứng tại án kiện nguyệt báo xảy ra án tổng số trung hướng hành lãnh đạo báo cáo; đối trọng đại, đặc đại tài chính lừa dối án kiện, phải làm hảo kỹ càng tỉ mỉ ký lục, cũng đưa ra điều tra ý kiến sau, tốc báo chủ quản hành lãnh đạo.
Đệ thập điềuCác cấp cơ quan tài chính bảo vệ bộ môn ở hướng công an cơ quan, thượng cấp hành cùng chủ quản hành lãnh đạo báo cáo vụ án khi, báo cáo nội dung cần thiết có năm cái yếu tố ( thời gian, địa điểm, nguyên do sự việc, nguyên nhân, kết quả ).
Đệ thập nhất điềuCông an cơ quan nhận được báo án cũng thụ lí sau, thiệp án tài chính đơn vị muốn tích cực phối hợp công an cơ quan phá án.
Thứ mười hai điềuCác nơi cơ quan tài chính tại án kiện hiệp tra trung, đối vụ án tính chất phán định có đáng nghi hoặc có yêu cầu cố vấn tình huống, nhưng phân biệt hướng đồng cấp nhân dân ngân hàng, nghề chính tư thượng một bậc chi nhánh ngân hàng ( tư ) cho đến các tổng hành ( tổng công ty ) bảo vệ bộ môn hoặc nghiệp vụ bộ môn xin chỉ thị, cố vấn.
Thứ mười ba điềuXét xử cùng đả kích tài chính lừa dối phạm tội hoạt động, lấy thuộc địa quản lý là chủ, cơ quan tài chính cùng công an cơ quan phá án tương kết hợp. Phát sinh trọng đại hoặc nghi nan án kiện đơn vị muốn chủ động hướng địa phương chính phủ bộ môn báo cáo; thiệp án tài chính đặc biệt thật lớn, ảnh hưởng ác liệt án kiện, từ các tổng hành, tổng công ty chỉ đạo xét xử; đề cập trăm triệu nguyên trở lên tài chính, vượt bộ môn, vượt khu vực đặc đại án kiện từ Trung Quốc nhân dân ngân hàng tổng hành chỉ đạo, phối hợp xét xử.
Đệ thập tứ điềuCác cơ quan tài chính đối phát sinh tài chính lừa dối án kiện hiệp tra công tác phân biệt đối thượng một bậc cơ quan tài chính phụ trách; các tỉnh, khu tự trị, thành phố trực thuộc trung ương, kế hoạch viết ra từng điều thị ( hàm phó tỉnh cấp ) chi nhánh ngân hàng, chi nhánh công ty đối hạt nội hệ thống phát sinh tài chính lừa dối án kiện muốn tích cực chỉ đạo, đốc thúc, cũng phân biệt đối các tổng hành, tổng công ty phụ trách.
Thứ 15 điềuĐối đảng trung ương, Quốc Vụ Viện, các tổng hành ( tư ) lãnh đạo phê chỉ thị cùng phân công trọng đại tài chính lừa dối án kiện, từ các cấp hành ( tư ) bảo vệ bộ môn chủ sự hiệp tra. Tại án kiện xét xử trung cần phải có quan nghiệp vụ bộ môn phối hợp, có quan hệ nghiệp vụ bộ môn muốn tích cực hiệp trợ xử lý.
( một ) yêu cầu cùng công an cơ quan liên hệ cũng phối hợp xét xử, từ bảo vệ bộ môn phụ trách;
( nhị ) đề cập ngân hàng hối phiếu, bổn phiếu, chi phiếu, biên lai gửi tiền lừa dối, từ kế toán bộ môn phụ trách;
( tam ) đề cập ngoại cảnh tài chính lừa dối phạm tội, từ ngoại sự bộ môn phụ trách;
( bốn ) đề cập dẫn tư, góp vốn lừa dối, từ tài chính bộ môn phụ trách;
( năm ) đề cập cho vay lừa dối, từ hoạt động tín dụng bộ môn phụ trách;
( sáu ) đề cập pháp luật vấn đề yêu cầu hồi đáp, từ điều pháp bộ môn phụ trách;
( bảy ) một án trung chọn dùng hai loại hoặc hai loại trở lên lừa dối thủ đoạn, lấy thiệp án tài chính trọng đại, lừa dối thủ đoạn ác liệt một loại là chủ, từ tương quan nghiệp vụ bộ môn phụ trách.
Bổn điều đệ ( nhị ), ( tam ), ( bốn ), ( năm ), ( sáu ), ( bảy ) khoản ấn nghiệp vụ phạm vi xác định chức năng bộ môn phụ trách hiệp tra án kiện, nơi cơ quan tài chính bảo vệ bộ môn cần thiết phái người tham gia.
Đệ thập lục điềuCác cấp cơ quan tài chính bảo vệ cùng nghiệp vụ bộ môn tại án kiện hiệp tra trung, cần thiết xác định chuyên gia phụ trách, cũng làm tốt văn tự ký lục.
Các cơ quan tài chính đối trọng đại đặc đại tài chính lừa dối án kiện hiệp tra xác định một người hành ( tư ) lãnh đạo phụ trách.
Thứ mười bảy điềuCác cấp bảo vệ cùng nghiệp vụ bộ môn tại án kiện hiệp tra cùng xử lý trung, cần thiết tuân thủ quốc gia có quan hệ pháp luật, pháp quy, giữ nghiêm bí mật. Ngộ có quan trọng tình huống hoặc nghi nan vấn đề muốn kịp thời hướng chủ quản lãnh đạo cho đến các tổng hành, tổng công ty báo cáo, xin chỉ thị.
Thứ mười tám điềuCác cơ quan tài chính đối sự thật đã điều tra rõ hoặc công an tư pháp bộ môn nhận định, xác thuộc có thể kết án án kiện, hẳn là kịp thời kết án.
Thứ 19 điềuCó thể kết án án kiện, dựa theo quản hạt quyền hạn, từ thiệp án cơ quan tài chính phụ trách viết ra kết án báo cáo. Kết án báo cáo nội dung bao gồm:
( một ) phát sinh án kiện cơ bản tình huống;
( nhị ) án kiện xét xử tình huống;
( tam ) xảy ra án nguyên nhân cập giáo huấn;
( bốn ) thiệp án cơ quan tài chính có quan hệ trách nhiệm người cùng lãnh đạo xử lý tình huống;
( năm ) chỉnh đốn và cải cách thi thố hoặc công tác kiến nghị.
Thứ hai mươi điềuKết án báo cáo nhất thức tam phân. Thiệp án cơ quan tài chính bảo tồn một phần, bản thông báo đồng cấp nhân dân ngân hàng cùng thượng một bậc hành ( tư ) các một phần.
Thứ 21 điềuTrọng đại, đặc đại tài chính lừa dối án kiện kết án báo cáo, từ các tỉnh, khu tự trị, thành phố trực thuộc trung ương chi nhánh ngân hàng, chi nhánh công ty phụ trách đăng báo các tổng hành, tổng công ty.
Thứ hai mươi hai điềuCác hành ( tư ) sở đối sở hạt cơ quan tài chính đăng báo kết án báo cáo muốn kịp thời nghiên cứu. Đối vụ án trung có để sót, kiểm chứng không rõ, nhân viên xử lý không lo, nhưng yêu cầu sở hạt cơ quan tài chính điều tra, phúc tra, bàn lại.
Thứ 23 điềuCác hành ( tư ) bảo vệ bộ môn đối đã kết án án kiện, muốn kịp thời đem án kiện tài liệu lập cuốn đệ đơn.
Thứ 24 điềuVì thiết thực trảo hảo phòng bị tài chính lừa dối công tác, các hành ( tư ) bảo vệ bộ môn cùng tại án kiện xét xử trung đề cập có quan hệ nghiệp vụ bộ môn đối sắp sửa kết án lừa dối án kiện, muốn nghiêm túc phân tích phát sinh án kiện đặc điểm, nguyên nhân, tra tìm cơ quan tài chính ở phòng bị công tác trung tồn tại lỗ hổng, tổng kết chặn đường cùng án kiện điều tra kinh nghiệm cập không đủ. Đối lừa dối phạm tội hoạt động xuất hiện tân tình huống, tân đặc điểm cùng tạo thành trọng đại ảnh hưởng án kiện muốn kịp thời thông báo, cũng đưa ra phòng bị yêu cầu, lấy giảm bớt tài chính nguy hiểm.
Chương 5 khen thưởng cùng xử phạt
Thứ 25 điềuCó dưới đây tình hình chi nhất, coi tình huống cho tinh thần cùng vật chất khen thưởng:
( một ) đối ở dự phòng, phát hiện cùng chặn đường tài chính lừa dối án kiện trung có xông ra cống hiến bên trong công nhân viên chức;
( nhị ) ở gánh vác, hiệp tra, đốc thúc tài chính lừa dối án kiện trung có công tài chính đơn vị lãnh đạo, bảo vệ cùng có quan hệ nghiệp vụ bộ môn nhân viên công tác.
Thứ hai mươi sáu điềuPhát sinh tài chính lừa dối án kiện cơ quan tài chính lãnh đạo, bảo vệ nhân viên cùng gánh vác án kiện hiệp tra có quan hệ nghiệp vụ bộ môn nhân viên công tác có dưới đây hành vi chi nhất, căn cứ tình tiết nặng nhẹ, phân biệt cho cảnh cáo, nghiêm trọng cảnh cáo, ghi tội, ghi lại vi phạm nặng cho đến mất chức xử phạt:
( một ) lừa dối án kiện phát sinh sau, không kịp thời áp dụng tương ứng thi thố, tạo thành tài chính tổn thất;
( nhị ) nhận được báo án sau, không báo án hoặc báo án chậm chạp, làm hỏng phá án thời cơ;
( tam ) không hướng thượng cấp chủ quản bộ môn báo cáo;
( bốn ) không bằng thật cung cấp sự thật chân tướng, ảnh hưởng án kiện xét xử;
( năm ) đối trọng đại, đặc đại án kiện xét xử hoặc đốc thúc, hiệp tra bất lực.
Thứ 27 điềuĐối tài chính đơn vị bị lừa khoản tiền xử lý, muốn căn cứ tài chính bộ, Trung Quốc nhân dân ngân hàng 1961 năm 10 nguyệt 23 ngày tài dự chấp tự đệ 135 hào, bạc sẽ kiều tự đệ 404 hào cùng 1972 năm 9 nguyệt 20 ngày tài chính bộ tài hóa tự đệ 229 văn quy định, phàm là quốc gia chưa phát hành tiền, quốc gia phát cho ngân hàng xử lý hoạt động tín dụng nghiệp vụ tài chính, khách hàng tồn nhập ngân hàng khoản tiền, cùng với bị lừa vàng bạc chờ, ứng toàn bộ trả lại ngân hàng, không làm tài chính thu vào.
Thứ hai mươi tám điềuBổn biện pháp từ Trung Quốc nhân dân ngân hàng phụ trách giải thích.
Thứ hai mươi chín điềuBổn biện pháp tự hạ phát ngày khởi chấp hành.
Trung Quốc nhân dân ngân hàng
Việt công võng an bị 440106020022 số 21