[ hình pháp điều khoản ]:

Thứ một trăm 93 điều có dưới đây tình hình chi nhất, lấy phi pháp chiếm hữu vì mục đích, lừa dối ngân hàng hoặc là mặt khác cơ quan tài chính cho vay, mức trọng đại, chỗ 5 năm dưới tù có thời hạn hoặc là giam ngắn hạn, cũng chỗ hai vạn nguyên trở lên hai mươi vạn nguyên dưới phạt tiền; mức thật lớn hoặc là có mặt khác nghiêm trọng tình tiết, chỗ 5 năm trở lên mười năm dưới tù có thời hạn, cũng chỗ năm vạn nguyên trở lên 50 vạn nguyên dưới phạt tiền; mức đặc biệt thật lớn hoặc là có mặt khác đặc biệt nghiêm trọng tình tiết, chỗ mười năm trở lên có kỳ ở tù hoặc là ở tù chung thân, cũng chỗ năm vạn nguyên trở lên 50 vạn nguyên dưới phạt tiền hoặc là tịch thu tài sản:

( một ) bịa đặt tiến cử tài chính, hạng mục chờ giả dối lý do;

( nhị ) sử dụng giả dối kinh tế hợp đồng;

( tam ) sử dụng giả dối chứng minh văn kiện;

( bốn ) sử dụng giả dối quyền tài sản chứng minh làm đảm bảo hoặc là vượt qua thế chấp giá hàng giá trị lặp lại đảm bảo;

( năm ) lấy mặt khác phương pháp lừa dối cho vay.

[ tương quan pháp luật ]:

《 thương nghiệp ngân hàng pháp 》 thứ tám mười điều mượn tiền người áp dụng lừa gạt thủ đoạn lừa gạt cho vay, cấu thành phạm tội, theo nếp truy cứu hình sự trách nhiệm.

[ tư pháp giải thích ]

Tòa án Nhân dân Tối cao 《 về thẩm tra xử lí lừa dối án kiện cụ thể ứng dụng pháp luật nếu với vấn đề giải thích 》

(1996.12.16 pháp phát [1996]32 hào )

Bốn, căn cứ 《 quyết định 》 đệ thập nội quy định, lấy phi pháp chiếm hữu vì mục đích, lừa dối ngân hàng hoặc là mặt khác cơ quan tài chính cho vay, mức trọng đại, cấu thành cho vay lừa dối tội.

《 quyết định 》》 đệ thập nội quy định “Mặt khác nghiêm trọng tình tiết” là chỉ:

(1) vì lừa gạt cho vay, hướng ngân hàng hoặc là cơ quan tài chính nhân viên công tác đút lót, mức trọng đại;

(2) tiêu xài cho vay, hoặc là dùng cho vay tiến hành trái pháp luật hoạt động, khiến cho vay đến kỳ vô pháp hoàn lại;

(3) ẩn nấp cho vay hướng đi, cho vay kỳ hạn mãn khoá sau, cự không hoàn lại;

(4) cung cấp giả dối đảm bảo xin cho vay, cho vay kỳ hạn mãn khoá sau, cự không hoàn lại;

(5) giả mạo người khác danh nghĩa xin cho vay, cho vay kỳ hạn mãn khoá sau, cự không hoàn lại.

《 quyết định 》 đệ thập nội quy định “Mặt khác đặc biệt nghiêm trọng tình tiết” là chỉ:

(1) vì lừa gạt cho vay, hướng ngân hàng hoặc là cơ quan tài chính nhân viên công tác đút lót, mức thật lớn;

(2) mang theo cho vay chạy trốn;

(3) sử dụng cho vay tiến hành phạm tội hoạt động.

Cá nhân tiến hành cho vay lừa dối mức ở 1 vạn nguyên trở lên, thuộc về “Mức trọng đại”; cá nhân tiến hành cho vay lừa dối mức ở 5 vạn nguyên trở lên, thuộc về “Mức thật lớn"; cá nhân tiến hành thải khoản lừa dối mức ở 20 vạn nguyên trở lên, thuộc về “Mức đặc biệt thật lớn”.

Tòa án Nhân dân Tối cao 《 cả nước toà án tự gánh vác tài chính phạm tội án kiện công tác toạ đàm sẽ kỷ yếu 》

(2001.1.21 pháp 〔2001〕8 hào )

( tam ) về tài chính lừa dối tội

2. Cho vay lừa dối tội nhận định. Cho vay lừa dối phạm tội là trước mắt án phát so nhiều tài chính lừa dối phạm tội chi nhất. Thẩm tra xử lí cho vay lừa dối phạm tội án kiện, hẳn là chú ý dưới hai vấn đề:

Một là đơn vị không thể cấu thành cho vay lừa dối tội. Căn cứ hình pháp thứ ba mươi điều cùng thứ một trăm 93 điều quy định, đơn vị không cấu thành cho vay kế lừa tội. Đối với đơn vị thực thi cho vay lừa dối hành vi, không thể lấy cho vay lừa dối tội định tội xử phạt, cũng không thể lấy cho vay lừa dối tội truy cứu trực tiếp phụ trách chủ quản nhân viên cùng mặt khác trực tiếp trách nhiệm nhân viên hình sự trách nhiệm. Nhưng là, ở tư pháp thực tiễn trung, đối với đơn vị thập phần rõ ràng mà lấy phi pháp chiếm hữu vì mục đích, lợi dụng ký kết, thực hiện mượn tiền hợp đồng lừa dối ngân hàng hoặc mặt khác cơ quan tài chính cho vay, phù hợp hình pháp 200 24 nội quy định hợp đồng lừa dối tội cấu thành văn kiện quan trọng, hẳn là lấy hợp đồng lừa dối tội định tội xử phạt.

Nhị là muốn nghiêm khắc phân chia cho vay lừa dối cùng cho vay tranh cãi giới hạn. Đối với hợp pháp lấy được cho vay sau, không có ấn quy định sử dụng sử dụng cho vay, đến kỳ không có trả lại cho vay, không thể lấy cho vay lừa dối tội định tội xử phạt; đối với xác có chứng cứ chứng minh hành vi người không có phi pháp chiếm hữu mục, nhân không cụ bị cho vay điều kiện mà áp dụng lừa gạt thủ đoạn thu hoạch cho vay, án phát khi có năng lực thực hiện còn thải nghĩa vụ, hoặc là án phát khi không thể trả lại cho vay là bởi vì ý chí bên ngoài nguyên nhân, như nhân kinh doanh không tốt, bị lừa, thị trường nguy hiểm chờ, không ứng lấy cho vay lừa dối tội định tội xử phạt.

3. Tài chính lừa dối phạm tội định tội cân nhắc mức hình phạt mức tiêu chuẩn cùng phạm tội mức tính toán. Tài chính lừa dối mức không chỉ có là định tội quan trọng tiêu đẩy, cũng là cân nhắc mức hình phạt chủ yếu căn cứ. Ở không có tân tư pháp giải thích phía trước, nhưng tham chiếu 1996 năm 《 Tòa án Nhân dân Tối cao về thẩm tra xử lí lừa dối án kiện cụ thể ứng dụng pháp luật bao nhiêu vấn đề giải thích 》 quy định chấp hành. Ở cụ thể nhận định tài chính lừa dối phạm tội mức khi, hẳn là lấy hành vi người thực tế lừa gạt mức tính toán. Đối với hành vi nhân vi thật thi tài chính lừa dối hoạt động mà chi trả người môi giới phí, thủ tục phí, tiền boa chờ, hoặc là dùng cho đút lót, tặng cho chờ phí dụng, đều ứng đưa vào tài chính lừa dối phạm tội mức. Nhưng hẳn là đem án phát trước đã trả lại mức khấu trừ.

Đề cử: