Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen(Deutschland) bzw.Versicherungskaufmann/VersicherungskauffrauundFinanzdienstleistungskaufmann/-kauffrau(Österreich) ist eine Berufsbezeichnung und einAusbildungsberufin derVersicherungs-und in derFinanzdienstleistungsbranche.Am 1. August 2022 wurde der Beruf in Deutschland inKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagenumbenannt bzw. reformiert und u. a. an die Digitalisierung angepasst.

Berufsbild

In Deutschland erfolgt im dritten Ausbildungsjahr eine Spezialisierung entsprechend einer der beiden FachrichtungenVersicherungenoderFinanzberatung.In Österreich sind derVersicherungskaufmannundFinanzdienstleistungskaufmannüberhaupt getrennte Lehrberufe. Dementsprechend ist das Berufsbild geteilt:

Versicherungswirtschaft

Versicherungskaufleute werden von Versicherungsunternehmen und -maklern, Kreditinstituten oder größeren Unternehmen (in der Risiko- und Schadensbewertung) beschäftigt. Genauso sind sie alsselbständigeVermittler (Makler) bzw. Berater tätig. Sie führen den Verkauf und die Verwaltung von Versicherungen durch. So beraten und betreuen sie gewerbliche und private Kunden betreffend die passenden Versicherungen im Innen- und Außendienst.

In Folge stellen sie diePolicen(Versicherungsurkunden) aus und erledigen allgemeine kaufmännische Tätigkeiten wie Rechnungswesen oder Controlling. Im Schadens- oder Leistungsfall überprüfen sie den Anspruch auf Versicherungsleistung und sorgen für die Abwicklung und Zahlung.

Finanzdienstleistung

Hauptsächlich arbeiten Finanzdienstleistungskaufleute bei Finanzdienstleistungsunternehmen, Geld- und Kreditinstituten, Versicherungsunternehmen oder Vermögensberatungen. Viele machen sich als Vermittler oder Berater selbständig und führen eigene Büros. Sie beraten Kunden in allen Fragen der Vermögensanlage und der Finanzierung sowie bei der Wahl der Altersvorsorge. Darüber hinaus informieren sie über Risiken und erstellen dem Kundenwunsch entsprechende Finanzierungsangebote. Zu ihrem Tätigkeitsbereich gehören auch die Abwicklung in Leistungsfällen (z. B. wenn Lebensversicherungsverträge auslaufen) und das Verrichten allgemeiner Verwaltungsarbeiten.

Aus- und Weiterbildung

Deutschland

Den AusbildungsberufVersicherungskaufmanngab es auch in Deutschland, er wurde mit der Neuordnung zum 1. August 2006 durch denKaufmann für Versicherungen und Finanzenersetzt.DieDuale Ausbildungist nach demBerufsbildungsgesetz(BBiG) anerkannt und dauert drei Jahre. Sie erfolgt im Ausbildungsbetrieb und in der Berufsschule, im dritten Ausbildungsjahr muss man sich in einem der beiden Fachbereiche spezialisieren. Innerhalb der Fachrichtung Versicherung gibt es eine flexible Ausbildungsstruktur, in Wahlqualifikationseinheiten können individuelle Schwerpunkte gesetzt werden.

Aufbauend auf diese Ausbildung bieten die Versicherungsakademie sowie dieIHKberufsbegleitende Weiterbildungen zum Versicherungsfachwirt bzw. Fachwirt für Finanzberatung oder Versicherungsbetriebswirt bzw. Betriebswirt für Finanzen und Investment.

Österreich

Versicherungs- undFinanzdienstleistungskaufmännersind in Österreich zwei getrennte und jeweils dreijährige Ausbildungen. Die Ausbildungsinhalte entsprechen den im jeweiligen Berufsbild beschriebenen Tätigkeiten.Lehrlingeabsolvieren eine duale Ausbildung und schließen mit derLehrabschlussprüfungab. Mit einer bestandenen Lehrabschlussprüfung und vier weiteren Prüfungen erlangt man dieBerufsmatura(Berufsreifeprüfung). Diese ermöglicht den Zugang zu weiteren Höherqualifizierungen an Kollegs, Fachhochschulen und Universitäten.

Versicherungskaufmann

Die abgelegte Lehrabschlussprüfung ersetzt die Abschlussprüfung im Lehrberuf Bürokaufmann. Verwandte Lehrberufe, wieBankkaufmann,Buchhalter,Immobilienkaufmannoder der Finanzdienstleistungskaufmann sowie viele andere Büro- und Verwaltungsberufe können mit verkürzter Lehrzeit absolviert werden.

Der Lehrabschluss ist eine Zugangsvoraussetzung für die selbständige Berufsausübung im reglementiertenGewerbe der Versicherungsagenten.

Wird dieBefähigungsprüfungabgelegt, kann der Versicherungskaufmann auch selbständig im Gewerbe Versicherungsmakler bzw. Berater in Versicherungsangelegenheitenreglementierten tätig werden.

Finanzdienstleistungskaufmann

Auch hier gilt die Lehrabschlussprüfung zugleich als Abschluss für die Lehre zumBürokaufmannund bei vielen branchenähnlichen Ausbildungen verkürzt sich die Lehrzeit. Finanzdienstleistungskaufmänner können nach AMK derBefähigungsprüfungals Vermögensberater (reglementiertes Gewerbe der Vermögensberatung) freiberuflich arbeiten.

Siehe auch

• Versicherungsfachmann
• Finanzanlagenfachmann

Weblinks

Deutschland:

• Versicherungskaufmann (historisch)imBerufenetderBundesagentur für Arbeit
• Ausbildung zum Versicherungskaufmann /-frauAusbildungsratgeber vonDie-Ausbildung.com

Österreich:

• Berufs- und Brancheninfos für VersicherungskaufleutederWirtschaftskammer Österreich
• Aus- und Weiterbildungsinfos für Versicherungskaufleutedes Instituts für Bildungsforschung der Wirtschaft: BerufsInformationsComputer (BIC)
• Berufs- und Brancheninfos für FinanzdienstleistungskaufleutederWirtschaftskammer Österreich
• Aus- und Weiterbildungsinfos für Finanzdienstleistungskaufleutedes Instituts für Bildungsforschung der Wirtschaft: BerufsInformationsComputer (BIC)