2019 năm Cam Túc tỉnh quốc gia hàng rào điện thông báo tuyển dụng khảo thí phụ lục tư liệu ( tài chính loại ) —— tài chính học

【 hướng dẫn đọc 】 hoa đồCam Túc quốc xí khảo thí võngCung cấp dưới quốc xí khảo thí tin tức: Hoa đồ giáo dục tuyên bố:2019 năm Cam Túc tỉnh quốc gia hàng rào điện thông báo tuyển dụng khảo thí phụ lục tư liệu ( tài chính loại ) —— tài chính học,Chú ý công chúng hào: Cam Túc hoa đồ (gshtjy), thu hoạch càng nhiều tin tức!

Tài chính học chủ yếu địa điểm thi bao gồm: Tiền cùng tiền chế độ, lợi tức cùng lãi suất, ngoại hối cùng tỷ giá hối đoái, tài chính thị trường cùng cơ cấu, thương nghiệp ngân hàng, hiện đại tiền sáng tạo cơ chế, tiền cung cầu cùng cân đối, tiền chính sách, quốc tế thu chi cùng quốc tế tư bản lưu động cùng tài chính giám thị. Phía dưới liền lợi tức cùng lãi suất, ngoại hối cùng tỷ giá hối đoái, tài chính thị trường cùng cơ cấu chờ tri thức điểm làm học tập chỉ đạo.

( một ) lợi tức cùng lãi suất

1, lợi tức khái niệm:

Lợi tức là mọi người làm độ tư bản sử dụng quyền mà sở muốn bồi thường ( thù lao ), bao gồm cơ hội phí tổn bồi thường cùng nguy hiểm bồi thường.

William • xứng đệ: Lợi tức là từ bỏ tiền sử dụng quyền mà đến thù lao;

Johan • Locker: Lợi tức là cho vay người gánh vác nguy hiểm mà đến thù lao;

Joseph • mã tây cùng Marx: Lợi tức nơi phát ra với lợi nhuận, là lợi nhuận một bộ phận;

Keynes: Lợi tức là từ bỏ lưu động thiên hảo ( linh hoạt thiên hảo ) đoạt được thù lao.

2, tiền lời tư bản hóa

Đem các loại có riêng tiền lời tài sản, ở cùng lãi suất tương đối trung tỏ vẻ ra giá cách, xưng là tiền lời tư bản hóa. Thông qua tiền lời cùng lãi suất đối lập mà đảo lại tính ra nó tương đương với bao lớn tư bản kim ngạch. Tư bản hóa ở thổ địa định giá, phòng ốc thuê cùng chứng khoán giá cả hình thành thượng phát huy tác dụng.

3, lợi tức suất: Tên gọi tắt lãi suất, là nhất định thời kỳ nội lợi tức ngạch cùng này tương ứng tiền vốn phần trăm. Lợi tức suất là một loại quan trọng kinh tế đòn bẩy, dùng để tỏ vẻ lợi tức trình độ cao thấp. Nó đối vĩ mô kinh tế vận hành cùng vi mô kinh tế vận hành đều có quan trọng tác dụng.

Lợi tức suất = lợi tức ngạch / tiền vốn

4, lãi suất tỏ vẻ:

Dựa theo tính toán lợi tức thời gian đem lãi suất tỏ vẻ vì ba loại: Năm lãi suất, lợi tức hàng tháng suất, ngày lãi suất.

Năm lãi suất dùng tiền vốn phần trăm chi mấy tới tỏ vẻ, lợi tức hàng tháng suất dùng ngàn phần có mấy tới tỏ vẻ, ngày lãi suất dùng vạn phần chi mấy tới tỏ vẻ.

Năm lãi suất = lợi tức hàng tháng suất ×12

Ngày lãi suất = lợi tức hàng tháng suất /30

5, lãi suất chủng loại:

Ấn tính toán lợi tức thời gian dài ngắn, lợi tức suất chia làm: Năm lãi suất, lợi tức hàng tháng suất cùng ngày lãi suất;

Ấn lãi suất hay không tùy thị trường quy luật tự do biến động nhưng chia làm: Thị trường lãi suất, công định lãi suất cùng quan định lãi suất;

Ấn lãi suất ở mượn tiền kỳ nội hay không điều chỉnh, nhưng chia làm: Cố định lãi suất cùng di động lãi suất;

Ấn lãi suất hay không suy xét lạm phát nhân tố, tức chân thật trình độ lãi suất chia làm: Danh nghĩa lãi suất cùng thực tế lãi suất.

6, danh nghĩa lãi suất cùng thực tế lãi suất

Danh nghĩa lãi suất là một người nghĩa tiền đại biểu lợi tức suất cũng là chúng ta ngày thường theo như lời lợi tức suất. Tỷ như chúng ta nói tiền tiết kiệm lợi tức vì 9% chính là danh nghĩa lãi suất. Thực tế lãi suất là danh nghĩa lãi suất dịch ra lạm phát nhân tố sau chân thật lãi suất i=r-p (p nhưng chính nhưng phụ, thông trướng vì số dương, thông súc vì số âm )

7, lãi đơn cùng lãi gộp

Lãi đơn pháp này đây tiền vốn làm cơ sở số tính toán lợi tức, sở sinh lợi tức không hề gia nhập tiền vốn tính toán hạ kỳ lợi tức.

C=P*r*n S=P(1+r*n)

Lãi gộp pháp tính toán lợi tức khi, muốn đem thượng một kỳ lợi tức gia nhập nguyên bản kim tới tính toán tiếp theo kỳ lợi tức.

S=P(1+r)n

8, ảnh hưởng lãi suất biến động nhân tố:

Xã hội lợi nhuận đồng đều suất; mượn tiền tài chính cung cầu trạng huống; giá hàng trình độ; quốc gia kinh tế chính sách; quốc tế lãi suất trình độ; ngân hàng phí tổn; lãi suất quản chế; vi mô nhân tố ( mượn tiền kỳ hạn, nguy hiểm trình độ, đảm bảo phẩm, mượn tiền người tín dụng cấp bậc, cho vay phương thức cùng với xã hội kinh tế chủ thể mong muốn hành vi chờ ).

9, Trung Quốc lãi suất quản lý thể chế tổng đặc thù: Từ quản chế tính thể chế hướng thị trường hóa thể chế quá độ

1) lãi suất cùng tiêu phí cùng dự trữ

Tiền lãi suất so cao khi, sinh lợi tư bản tiền lời đề cao, cư dân sẽ giảm bớt lập tức tiêu phí, gia tăng dự trữ; mà lãi nặng suất cũng sẽ sử xí nghiệp giảm bớt sinh sản quy mô, dẫn tới công chúng thu vào giảm xuống, tiêu phí giảm bớt.

2) lãi suất cùng đầu tư

Lãi suất càng cao, đầu tư phí tổn càng lớn, đầu tư quy mô sẽ thu nhỏ lại; lợi tức thấp suất tắc sẽ giảm đầu tư phí tổn, sử đầu tư lượng gia tăng

3) lãi suất cùng lạm phát

Lãi nặng suất nhưng ức chế lạm phát phát sinh, hạ thấp lãi suất nhưng phòng ngừa quá độ co chặt.

4) lãi suất cùng cơ quan tài chính

Cơ quan tài chính căn cứ lãi suất biến động điều chỉnh chính mình tài sản kết cấu, khiến cho trung ương ngân hàng lợi dụng lãi suất đòn bẩy điều tiết khống chế vĩ mô kinh tế trở thành khả năng cùng hữu hiệu.,

( nhị ) ngoại hối cùng tỷ giá hối đoái

1, ngoại hối khái niệm:

Ngoại hối (Foreign Exchange) này một khái niệm có động thái cùng trạng thái tĩnh hai loại thuyết minh hình thức, mà trạng thái tĩnh ngoại hối lại có nghĩa rộng cùng nghĩa hẹp chi phân. Động thái ngoại hối là chỉ một quốc gia tiền đổi hoặc tương đương vì một loại khác tiền vận động quá trình. Nghĩa rộng trạng thái tĩnh ngoại hối là chỉ hết thảy dùng ngoại tệ tỏ vẻ tài sản. Nghĩa hẹp trạng thái tĩnh ngoại hối khái niệm là chỉ bên ngoài tệ tỏ vẻ nhưng dùng cho tiến hành quốc tế gian kết toán chi trả thủ đoạn.

2, ngoại hối đặc điểm

1) ngoại tệ tính, tức ngoại hối cần thiết này đây ngoại tệ tỏ vẻ nước ngoài tài sản;

2) nhưng thường tính, tức ngoại hối cần thiết là ở nước ngoài có thể được đến bồi thường toàn bộ trái quyền;

3) nhưng đổi tính, tức ngoại hối cần thiết có thể tự do đổi thành mặt khác tiền tỏ vẻ chi trả thủ đoạn.

3, ngoại hối chủng loại:

Căn cứ hay không có thể tự do đổi, ngoại hối nhưng phân thành tự do ngoại hối cùng ghi sổ ngoại hối.

Căn cứ ngoại hối nơi phát ra cùng sử dụng, ngoại hối nhưng chia làm mậu dịch ngoại hối cùng phi mậu dịch ngoại hối.

Căn cứ ngoại hối quản lý đối tượng, ngoại hối nhưng chia làm cư dân ngoại hối cùng phi cư dân ngoại hối.

4, tỷ giá hối đoái: Cái gọi là tỷ giá hối đoái (Foreign Exchange Rate) chính là hai loại bất đồng tiền chi gian tương đương so giá, cũng chính là lấy một quốc gia tiền tỏ vẻ một khác hàng nội tệ giá cả, cũng xưng tỉ suất hối đoái, ngoại hối giá quy định hoặc ngoại hối giá cả thị trường.

5: Tỷ giá hối đoái biểu đạt phương thức: Trực tiếp yết giá pháp (Direct Quotation) cùng gián tiếp yết giá pháp (Indirect Quotation).

6: Tỷ giá hối đoái phân loại:

Dựa theo bất đồng tiêu chuẩn, tỷ giá hối đoái nhưng chia làm: Cơ bản tỷ giá hối đoái cùng bộ tính tỷ giá hối đoái, hối suất cố định cùng hối giá thả nổi, lập tức tỷ giá hối đoái cùng xa kỳ tỷ giá hối đoái, chỉ một tỷ giá hối đoái cùng phục tỷ giá hối đoái, mua nhập tỷ giá hối đoái, bán ra tỷ giá hối đoái cùng trung gian tỷ giá hối đoái, phía chính phủ tỷ giá hối đoái cùng thị trường tỷ giá hối đoái, điện hối tỷ giá hối đoái, thư chuyển tiền tỷ giá hối đoái cùng phiếu hối tỷ giá hối đoái chờ.

( tam ) tài chính thị trường cùng cơ quan tài chính

1, tài chính thị trường công năng:

(l) lưu động tính;(2) tin tức;(3) nguy hiểm chia sẻ.

2, tài chính thị trường bẩm sinh khuyết tật:

(1) phụ phần ngoài tính;(2) công cộng phẩm;(3) tin tức không đối xứng;(4) lũng đoạn;(5) kinh tế chu kỳ. Này đó khuyết tật ý nghĩa tài chính thị trường tồn tại hệ thống tính nguy hiểm, có khả năng tạo thành tài chính hệ thống hỏng mất; hơn nữa cảm kích thiếu một phương thường thường sẽ chịu nghiêm trọng xâm hại. Bởi vậy, kiện toàn cùng hoàn thiện tài chính thị trường, giữ gìn tài chính an toàn đặc biệt quan trọng.

3, tài chính thị trường phân loại

1) ấn tài chính tài sản tiến vào thị trường thời gian tới phân chia, tài chính thị trường nhưng chia làm một bậc thị trường cùng nhị cấp thị trường;

2) đúng thời hạn hạn phân, tài chính thị trường nhưng chia làm tiền thị trường (1 năm trong vòng ) cùng tư bản thị trường (1 năm trở lên );

Chú ý: Tiền thị trường cùng tư bản thị trường khác nhau. ( tiền thị trường chứng khoán giống nhau kỳ hạn vì 0 đến một năm không đợi, dài nhất không thể vượt qua một năm. Mà tư bản thị trường chứng khoán kỳ hạn khéo một năm, giống nhau 1 năm đến 30 năm vì trung tràng kỳ phiếu công trái, cổ phiếu cũng thuộc về tư bản thị trường phiếu công trái, này vô cố định đến kỳ ngày. )

3) ấn tức thời giao hàng hoặc xa kỳ giao hàng phân chia, tài chính thị trường nhưng chia làm hàng hiện có thị trường, xa kỳ thị trường cùng với diễn sinh công cụ thị trường;

4) ấn tổ chức kết cấu phân chia, tài chính thị trường nhưng chia làm bán đấu giá thị trường, bên ngoài thị trường cùng người môi giới thị trường chờ.

5) từ toàn cầu thị giác xem, tài chính thị trường lại có thể chia làm quốc nội tài chính thị trường, quốc tế tài chính thị trường hòa li ngạn tài chính thị trường.

4, cơ quan tài chính phân loại: Chia làm tiền tiết kiệm tính cơ cấu cùng phi tiền tiết kiệm tính cơ cấu

5, làm thị thương: Làm thị thương là quan trọng tài chính người môi giới cơ cấu, nó là tài chính công cụ mua bán hai bên liên hệ người, an bài cùng chấp hành mua bán hai bên giao dịch, ở chứng khoán mua bán trung sắm vai mấu chốt nhân vật. Làm thị thương có trợ giúp trợ giúp duy trì một cái vận hành vững vàng cũng ngay ngắn trật tự tài chính thị trường.

6, tiền thị trường:

1) khái niệm: Tiền thị trường là một cái kinh doanh ngắn hạn tài chính thị trường. Tiền thị trường có thể điều hòa ngắn hạn tài chính doanh thiếu, còn giúp đỡ trợ lưu động tính quản lý cùng mắc nợ quản lý. Tiền thị trường công năng là đem cá nhân, công ty cùng chính phủ bộ môn ( tài chính cung cấp giả ) ngắn hạn để đó không dùng tài chính dời đi cấp những cái đó yêu cầu lợi dụng ngắn hạn tài chính kinh tế chủ thể ( tài chính nhu cầu giả ). Đồng thời, tiền thị trường ở có tin tức công năng cùng nguy hiểm chia sẻ công năng cơ sở thượng, càng có lưu động tính công năng. Đây là bởi vì tiền thị trường thượng tài chính tài sản biến hiện năng lực cường, ngắn hạn góp vốn cũng càng vì tiện lợi. Tiền thị trường công năng còn biểu hiện ở: Nó là trung ương ngân hàng chấp hành tiền chính sách, điều tiết khống chế vĩ mô kinh tế yêu cầu lợi dụng thị trường.

2) nước Mỹ tiền thị trường công cụ:

Ngắn hạn quốc trái, thương nghiệp phiếu định mức, ngân hàng chấp nhận hối phiếu, nhưng chuyển nhượng biên lai gửi tiền —— có thể ở nhị cấp thị trường thượng chuyển nhượng, Liên Bang quỹ, hồi mua hiệp nghị ( nghịch hồi mua hiệp nghị ) cùng Châu Âu đôla. Chú ý: Tiền thị trường cộng đồng quỹ cũng thuộc về tiền thị trường.

7, thế chấp thị trường cùng phiếu công trái thị trường cùng cổ phiếu thị trường tương đối

Cùng phiếu công trái thị trường cùng cổ phiếu thị trường khác nhau: (1) thu hoạch thế chấp cho vay cần từ mỗ một kiện cụ thể bất động sản đảm bảo, đồng thời cho phép chủ nợ ở người đi vay vi ước khi được hưởng đối tài sản quyền sở hữu. Mà công ty phiếu công trái cùng cổ phiếu đều chỉ cho phép chủ nợ đối người đi vay tài sản được hưởng giống nhau cầu thường quyền. (2) một bậc thị trường thượng thế chấp cho vay không có cố định số lượng cùng mặt giá trị, mỗi bút thế chấp cho vay số lượng đều quyết định bởi với mượn tiền người yêu cầu và còn khoản năng lực

(3) một bậc thị trường thế chấp cho vay giống nhau chỉ đề cập đến một cái người đầu tư, như mỗ gia ngân hàng hoặc một nhà thế chấp cho vay công ty, mà phiếu công trái hoặc cổ phiếu thông thường đều từ rất nhiều người đầu tư kiềm giữ. (4) một bậc thị trường thế chấp cho vay mượn tiền người thường xuyên đều là cá nhân, cho nên cùng này đó mượn tiền người có quan hệ tin tức cũng không vì mọi người sở rộng khắp biết được cùng chứng thực. Mà phiếu công trái hoặc cổ phiếu từ phát hành công ty công khai phát hành, phát hành công ty cần thiết ở công bố tin tức cùng bảo đảm tin tức đáng tin cậy tính phương diện rộng khắp mà tiếp thu các hạng pháp quy giám sát.

( bốn ) thương nghiệp ngân hàng

1, thương nghiệp ngân hàng tài sản

1) cho vay: Bất động sản cho vay, công thương nghiệp cho vay, cá nhân cho vay, ngân hàng đồng nghiệp cho vay, mặt khác cho vay;

2) chứng khoán: Nước Mỹ chính phủ phiếu công trái, bán ra cấp mặt khác ngân hàng hoặc cơ quan tài chính Liên Bang quỹ cùng hồi mua hiệp nghị, mặt khác đầu tư chứng khoán ( cơ cấu chứng khoán, thị chính phiếu công trái chờ );

3) ở mặt khác cơ quan tài chính sinh lợi tiền tiết kiệm chờ.

2, thương nghiệp ngân hàng mắc nợ

Bao gồm tiền tiết kiệm loại mắc nợ cùng phi tiền tiết kiệm loại mắc nợ. Tiền tiết kiệm loại mắc nợ bao gồm: Giao dịch tài khoản, tiểu ngạch ( gia đình ) dự trữ cập định kỳ tiền tiết kiệm, đại ngạch định kỳ tiền tiết kiệm; phi tiền tiết kiệm loại mắc nợ từ các hạng mượn tiền cùng mặt khác nợ nần tạo thành, tỷ như mượn nhập Liên Bang quỹ ( bổ sung tiền tiết kiệm chuẩn bị kim ), ký kết hồi mua hiệp nghị, phát hành ngân hàng phiếu định mức hoặc phiếu công trái từ từ.

3, thương nghiệp ngân hàng biểu ngoại nghiệp vụ

Biểu ngoại nghiệp vụ hoặc xưng trướng ngoại nghiệp vụ. Là chỉ thương nghiệp ngân hàng sở làm không xếp vào biểu ghi nợ vay vốn, cũng không ảnh hưởng tài sản mắc nợ tổng ngạch kinh doanh hoạt động. Tỷ như: Thu hoạch tiền lời; lẩn tránh chuẩn bị kim yêu cầu; lẩn tránh tiền tiết kiệm bảo hiểm phí yêu cầu; phòng bị tài chính nguy hiểm, như lãi suất nguy hiểm ( lãi suất trao đổi, xa kỳ lãi suất hiệp nghị chờ ), tỷ giá hối đoái nguy hiểm ( ngoại hối kỳ hạn giao hàng, ngoại hối kỳ quyền chờ ), tín dụng nguy hiểm ( đảm bảo thế chấp cho vay, tín dụng vi ước trao đổi chờ.

( năm ) tiền cùng tiền chế độ

1, tiền chức năng: Giá trị chừng mực cùng lưu thông thủ đoạn là tiền hai cái lúc ban đầu chức năng, tại đây hai cái chức năng tiến thêm một bước phát triển lúc sau, sinh ra cất giữ thủ đoạn cùng chi trả thủ đoạn chức năng.

2, tiền tính hai mặt:

Ø khắc phục vật vật trao đổi khó khăn, xúc tiến lưu thông hàng hoá cùng thị trường mở rộng;

Ø đem trao đổi quá trình chia lìa vì mua bán hai cái phân đoạn, xuất hiện mua bán tách rời, cung cầu thất hành khả năng tính.

3, tiền chế độ: Từ quốc gia thành văn pháp, phi thành văn pháp, chính phủ pháp quy, điều lệ, điều lệ, cùng với ngành sản xuất công ước, lệ thường sở quy phạm có quan hệ tiền các mặt, là một quốc gia tiền chế độ, tiền hệ thống.

Tiền chế độ từ dưới nội dung cấu thành: Xác định tiền tài liệu; quy định tiền đơn vị ( tên, giá trị ); quy định lưu thông trung tiền chủng loại ( đồng tiền bản vị, tiền lẻ và quy cách ); quy định tiền pháp định chi trả hoàn lại năng lực ( hữu hạn hoặc vô hạn pháp thường ); quy định tiền đúc hoặc phát hành quyền hạn cùng lưu thông trình tự; quy định tiền phát hành chuẩn bị chế độ.

4, tiền chế độ quan trọng quy luật —— cách lôi hân pháp tắc: Cũng xưng “Kém tệ đuổi đi lương tệ quy luật”. Chỉ ở phúc bản vị tiền dưới chế độ, hai loại thực tế giá trị bất đồng mà danh nghĩa giá trị tương đồng tiền đúc đồng thời lưu thông khi, tất nhiên xuất hiện thực tế giá trị so cao lương tệ bị cất giữ, hòa tan hoặc phát ra nước ngoài, mà thực tế giá trị so thấp kém tệ tràn ngập thị trường hiện tượng.

( sáu ) tài chính giám thị

1, định nghĩa: Tài chính giám thị là tài chính giám thị chủ thể vì thực hiện giám thị mục tiêu mà lợi dụng các loại giám thị thủ đoạn đối giám thị đối tượng sở áp dụng một loại có ý thức cùng chủ động can thiệp cùng khống chế hoạt động. Giám thị chủ thể ( tức giám thị giả ), giám thị đối tượng, giám thị thủ đoạn cùng giám thị mục tiêu cấu thành tài chính giám thị 4 đại yếu tố. Tài chính giám thị chủ thể cũng không gần giới hạn trong chính phủ cơ cấu một loại, có thể từ nhiều bất đồng tính chất giám thị chủ thể đồng thời tồn tại. Nhưng là, từ tài chính giám thị thực tiễn tới xem, tuyệt đại đa số tài chính giám thị hoạt động này đây chính phủ vi chủ thể tiến hành.

2, tài chính thị trường không nhạy: Tài chính bên trong lĩnh vực tồn tại lũng đoạn, phần ngoài tính, sản phẩm công cộng tính, tin tức không hoàn chỉnh tính, quá độ cạnh tranh sở mang đến không ổn định tính cùng với phân phối không công bằng đều sẽ dẫn tới tài chính sản phẩm cùng tài chính phục vụ giá cả tin tức vặn vẹo, loại tình huống này được xưng là tài chính thị trường không nhạy, nó gây ra xã hội tài chính phối trí hiệu suất giảm xuống.

3, tài chính giám thị mục tiêu thể hiện ở dưới 4 cái phương diện:

1) xúc tiến toàn xã hội tài chính tài nguyên phối trí cùng chính phủ chính sách mục tiêu tương nhất trí, do đó có thể đề cao toàn bộ xã hội tài chính tài nguyên phối trí hiệu suất;

2) tiêu trừ nhân tài chính thị trường cùng tài chính sản phẩm bản thân nguyên nhân mà cấp nào đó thị trường tham dự giả mang đến tài chính tin tức thu thập cùng xử lý năng lực thượng không tính đối xứng, để tránh miễn nhân loại này tin tức không tính đối xứng mà tạo thành giao dịch không công bằng tính;

3) khắc phục hoặc là tiêu trừ vượt qua cá biệt cơ quan tài chính thừa nhận năng lực, đề cập đến toàn bộ kinh tế hoặc là tài chính hệ thống tính nguy hiểm;

4) xúc tiến toàn bộ tài chính nghiệp công bằng cạnh tranh.

4, tài chính giám thị thủ đoạn: Có thể thông qua pháp luật, hành chính cùng kinh tế chờ thủ đoạn liền tài chính sản phẩm cùng tài chính phục vụ định giá hoặc lợi nhuận trình độ, tài chính sản phẩm cùng tài chính phục vụ chủng loại, sản lượng hoặc cung ứng lượng, tài chính sản phẩm cùng tài chính phục vụ chất lượng, tài chính sản phẩm cùng tài chính phục vụ giao dịch quá trình cùng với làm tài chính sản phẩm sinh sản cùng tài chính phục vụ cung ứng xí nghiệp chuẩn nhập cùng rời khỏi chờ tiến hành giám sát cùng điều tiết khống chế.

———— tương quan đọc ————
2019 năm Cam Túc quốc gia hàng rào điện thông báo tuyển dụng khảo thí thông cáo tập hợp
2019 năm Cam Túc quốc gia hàng rào điện thông báo tuyển dụng khảo thí phụ lục tư liệu
Càng nhiều 2019 năm Cam Túc tỉnh quốc gia hàng rào điện khảo thí tin tức, thỉnh chú ýCam Túc hoa đồWeChat công chúng hào (gshtjy)!

( biên tập: Thực tập biên tập _ tiểu thành )