Pháp luật phân tích: Ngân hành tạp bị phong, khả dĩ đái thượng bổn nhân thân phân chứng, hòa ngân hành tạp đáo ngân hành quỹ đài tra tuân giao dịch lưu thủy đích.
Pháp luật y cư: 《 ngân hành tạp nghiệp vụ quản lý bạn pháp 》 đệ ngũ thập nhất điều phát tạp ngân hành đích quyền lợi:
( nhất ) phát tạp ngân hành hữu quyền thẩm tra thân thỉnh nhân đích tư tín trạng huống, tác thủ thân thỉnh nhân đích cá nhân tư liêu, tịnh hữu quyền quyết định thị phủ hướng thân thỉnh nhân phát tạp cập xác định tín dụng tạp trì tạp nhân đích thấu chi ngạch độ.
( nhị ) phát tạp ngân hành đối trì tạp nhân thấu chi hữu truy thường quyền. Đối trì tạp nhân bất tại quy định kỳ hạn nội quy hoàn thấu chi khoản hạng đích, phát tạp ngân hành hữu quyền thân thỉnh pháp luật bảo hộ tịnh y pháp truy cứu trì tạp nhân hoặc hữu quan đương sự nhân đích pháp luật trách nhậm.
( tam ) phát tạp ngân hành đối bất tuân thủ kỳ chương trình quy định đích trì tạp nhân, hữu quyền thủ tiêu kỳ trì tạp nhân tư cách, tịnh khả thụ quyền hữu quan đan vị thu hồi kỳ ngân hành tạp.
( tứ ) phát tạp ngân hành đối trữ trị tạp hòa IC tạp nội đích điện tử tiền bao khả bất dư quải thất.
《 trung hoa nhân dân cộng hòa quốc dân sự tố tụng pháp 》 đệ nhị bách tứ thập nhị điều bị chấp hành nhân vị án chấp hành thông tri lí hành pháp luật văn thư xác định đích nghĩa vụ, nhân dân pháp viện hữu quyền hướng hữu quan đan vị tra tuân bị chấp hành nhân đích tồn khoản, trái khoán, cổ phiếu, cơ kim phân ngạch đẳng tài sản tình huống. Nhân dân pháp viện hữu quyền căn cư bất đồng tình hình khấu áp, đống kết, hoa bát, biến giới bị chấp hành nhân đích tài sản. Nhân dân pháp viện tra tuân, khấu áp, đống kết, hoa bát, biến giới đích tài sản bất đắc siêu xuất bị chấp hành nhân ứng đương lí hành nghĩa vụ đích phạm vi. Nhân dân pháp viện quyết định khấu áp, đống kết, hoa bát, biến giới tài sản, ứng đương tác xuất tài định, tịnh phát xuất hiệp trợ chấp hành thông tri thư, hữu quan đan vị tất tu bạn lý.