Tín dụng tạp khiếm khoản hoàn bất thượng hội sản sinh cao ngạch lợi tức hòa trệ nạp kim, hoàn hội ảnh hưởng cá nhân tín dụng ký lục, như quả thị ác ý khiếm khoản đích, hoàn hội bị truy cứu hình sự trách nhậm.
Trì tạp nhân khả dĩ thải thủ dĩ hạ thố thi giải quyết: Thường hoàn tối đê hoàn khoản ngạch, chỉ yếu trì tạp nhân năng cú hoàn thượng giá cá tối đê kim ngạch, na ma ngân hành kí bất hội thu thủ trệ nạp kim dã bất ảnh hưởng đáo cá nhân tín dụng, đãn thị hội bị thu thủ mỗi thiên vạn phân chi ngũ đích lợi tức.
Hoặc giả chủ động dữ ngân hành hiệp thương, trì tạp nhân nhu yếu hòa phát tạp ngân hành liên hệ thuyết minh tự kỷ đích tình huống, biểu kỳ tự kỷ tịnh phi ác ý khiếm khoản, chỉ thị do vu nhất thời đích kinh tế tình huống đích biến động vô pháp mã thượng hoàn thanh, thân thỉnh diên kỳ hoàn khoản nhất bàn lai thuyết chỉ yếu trì tạp nhân chủ động liên hệ ngân hành liễu, ngân hành thông thường đô hội vi trì tạp nhân thiết kế nhất cá song phương đô năng tiếp thụ đích hoàn khoản phương thức.
Pháp luật y cư:
《 hình pháp 》 đệ nhất bách cửu thập lục điều quy định, hữu hạ liệt tình hình chi
Nhất, tiến hành tín dụng tạp trá phiến hoạt động, sổ ngạch giác đại đích, xử ngũ niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình hoặc giả câu dịch, tịnh xử nhị vạn nguyên dĩ thượng nhị thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch cự đại hoặc giả hữu kỳ tha nghiêm trọng tình tiết đích, xử ngũ niên dĩ thượng thập niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch đặc biệt cự đại hoặc giả hữu kỳ tha đặc biệt nghiêm trọng tình tiết đích, xử thập niên dĩ thượng hữu kỳ đồ hình hoặc giả vô kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim hoặc giả một thu tài sản:
( nhất ) sử dụng ngụy tạo đích tín dụng tạp, hoặc giả sử dụng dĩ hư giả đích thân phân chứng minh phiến lĩnh đích tín dụng tạp đích;
( nhị ) sử dụng tác phế đích tín dụng tạp đích;
( tam ) mạo dụng tha nhân tín dụng tạp đích;
( tứ ) ác ý thấu chi đích.
Tiền khoản sở xưng ác ý thấu chi, thị chỉ trì tạp nhân dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích, siêu quá quy định hạn ngạch hoặc giả quy định kỳ hạn thấu chi, tịnh thả kinh phát tạp ngân hành thôi thu hậu nhưng bất quy hoàn đích hành vi.