1, ngân hàng hoặc là mặt khác cơ quan tài chính nhân viên công tác trái với pháp luật, hành chính pháp quy quy định, hướng quan hệ người bên ngoài những người khác phát cho vay, bị nghi ngờ có liên quan dưới đây tình hình chi nhất, ứng dư truy tố:
( 1 ) cá nhân trái pháp luật phát cho vay, tạo thành trực tiếp kinh tế tổn thất mức ở 50 vạn nguyên trở lên;
( 2 ) đơn vị trái pháp luật phát cho vay, tạo thành trực tiếp kinh tế tổn thất mức ở 100 vạn nguyên trở lên.
2, ngân hàng hoặc là mặt khác cơ quan tài chính nhân viên công tác trái với quốc gia quy định phát cho vay, mức thật lớn hoặc là tạo thành trọng đại tổn thất, chỗ 5 năm dưới tù có thời hạn hoặc là giam ngắn hạn, cũng chỗ một vạn nguyên trở lên mười vạn nguyên dưới phạt tiền; mức đặc biệt thật lớn hoặc là tạo thành đặc biệt trọng đại tổn thất, chỗ 5 năm trở lên tù có thời hạn, cũng chỗ hai vạn nguyên trở lên hai mươi vạn nguyên dưới phạt tiền.