Ngân hàng hoặc là mặt khác cơ quan tài chính nhân viên công tác hấp thu khách hàng tài chính không vào trướng, mức thật lớn hoặc là tạo thành trọng đại tổn thất, bị nghi ngờ có liên quan dưới đây tình hình chi nhất, hẳn là lấy hấp thu khách hàng tài chính không vào trướng tội định tội:
1, cá nhân hấp thu khách hàng tài chính không vào trướng, tạo thành trực tiếp kinh tế tổn thất mức ở 50 vạn nguyên trở lên;
2, đơn vị hấp thu khách hàng tài chính không vào trướng, tạo thành trực tiếp kinh tế tổn thất mức ở 100 vạn nguyên trở lên
《 Trung Hoa nhân dân nước cộng hoà hình pháp 》 thứ một trăm 87 điều ngân hàng hoặc là mặt khác cơ quan tài chính nhân viên công tác lấy kiếm lời vì mục đích, áp dụng hấp thu khách hàng tài chính không vào trướng phương thức, đem tài chính dùng cho phi pháp mượn tạm, phát cho vay, tạo thành trọng đại tổn thất, chỗ 5 năm dưới tù có thời hạn hoặc là giam ngắn hạn, cũng chỗ hai vạn nguyên trở lên hai mươi vạn nguyên dưới phạt tiền; tạo thành đặc biệt trọng đại tổn thất, chỗ 5 năm trở lên tù có thời hạn, cũng chỗ năm vạn nguyên trở lên 50 vạn nguyên dưới phạt tiền.
Đơn vị phạm trước khoản tội, đối đơn vị phán xử phạt tiền, cũng đối này trực tiếp phụ trách chủ quản nhân viên cùng mặt khác trực tiếp trách nhiệm nhân viên, y theo trước khoản quy định xử phạt.