NatWest Group
NatWest Group | |
---|---|
![]() | |
Тип | Публичная компания |
Листингна бирже |
LSE:NWG NYSE:NWG |
Основание | 1968 |
Прежние названия |
National and Commercial Banking Group Ltd(1968—1979) The Royal Bank of Scotland Group plc(1979—2020) |
Расположение |
![]() |
Ключевые фигуры |
Ховард Дейвис(председатель) Элисон Роуз(CEO) |
Отрасль |
банковское дело(МСОК:6419 ) |
Собственный капитал | ▲£43,86 млрд(2020)[1] |
Оборот | ▼£10,796 млрд(2020)[1] |
Операционная прибыль | ▼£-352 млн(2020)[1] |
Чистая прибыль | ▼£-434 млн(2020)[1] |
Активы | ▲£799,49 млрд(2020)[1] |
Капитализация | £23,4 млрд(06.07.2021)[2] |
Число сотрудников | ▼59 900(2020)[1] |
Аудитор | Ernst & Young LLP |
Сайт | natwestgroup.com(англ.) |
NatWest Group,ранееRoyal Bank of Scotland Group plc— британская холдинговая компания, предоставляющая банковские и страховые услуги. Штаб-квартира расположена вЭдинбурге(Шотландия). Холдинг образовался в1969 годув результате объединенияRoyal Bank of Scotlandс National Commercial Bank of Scotland[3].Компания осуществляет эмиссию фунтов стерлингов в Шотландии и Северной Ирландии[4].В 2008—2009 годах, во времяМирового финансового кризиса,значительная часть акций RBS Group (до 84 %) была куплена Королевским казначейством Великобритании (HM Treasury[англ.]), на начало 2021 года оно оставалось обладателем контрольного пакета акций (начало приватизации планируется в марте 2019 год)[5][6].
История
[править|править код]В 1969 году экономические условия для ведения банковской деятельности ухудшились, и Royal Bank of Scotland решил объединиться с National Commercial Bank of Scotland. Первоначальное название объединённого холдинга было National and Commercial Banking Group Ltd, однако через десять лет, в 1979 году он был переименован в Royal Bank of Scotland Group plc.
National Commercial Bank of Scotland
[править|править код]National Commercial Bank of Scotland (Национальный коммерческий банк Шотландии) был шотландским коммерческим банком, образовавшимся в 1959 году в результате слияния National Bank of Scotland (основанного в 1825 году) и Commercial Bank of Scotland (основанного в 1810 году)[3].На момент образования у него было 476 отделений вШотландиииАнглии,а размер активов составлял £300 млн. В 1966 году расширил деятельность за счёт приобретения 36 отделений в Англии иУэльсеу National Bank Ltd.
Royal Bank of Scotland
[править|править код]Royal Bank of Scotland был основан в 1727 году в Эдинбурге. Первое отделение вне Эдинбурга было открыто в 1783 году вГлазго.В первой половине XIX века отделения появились и в других городах Шотландии. В 1825 году Royal Bank of Scotland приобрёл дом лорда Дандеса (англ.Dundas House), ставший новой штаб-квартирой банка. Во второй половине банк расширялся за счёт поглощения других шотландских банков[3].К 1910 году у Royal Bank of Scotland было 158 отделений и около 900 сотрудников.
Первое отделение Royal Bank of Scotland вЛондонебыло открыто в1874 году[3].ПослеПервой мировой войныRBS поглотил несколько английских банков: Drummonds Bank (в 1924 году)[3],Williams Deacon’s Bank (в 1930 году), Glyn, Mills & Co. (в 1939 году). Первое зарубежное отделение было открыто в1960 годув Нью-Йорке, за ним последовали отделения вЧикаго,Лос-Анджелесе,ХьюстонеиГонконге.
После объединения
[править|править код]В 1979 году попытку поглотить RBS предпринялLloyds Bank,однако их предложение было отвергнуто советом директоров, в 1980 году предложение об объединении отStandard Charteredбыло одобрено правлением обоих финансовых групп, однако заблокировано антимонопольным комитетом Великобритании, так же как и предложение об объединении отThe Hongkong and Shanghai Banking Corporation[7].
В 1988 году RBS Group приобрелаCitizens Financial Group,американскую финансовую группу со штаб-квартирой вРод-Айленде,через который начала осваивать рынокСША[3].После поглощения в 2004 году Charter One Bank, Citizens Financial Group стала 8-м крупнейшим банком США[8].В 1997 году совместно с оператором розничной торговлиTescoбыл основан Tesco Bank, в 2008 году RBS Group продала партнёру свою долю за £950 млн[9][10].
В 1999 году развернулась борьба между RBS Group и Bank of Scotland за возможность поглотитьNational Westminster Bank(этот банк был крупнее обоих шотландских банков, однако испытывал большие финансовые затруднения). В феврале 2000 года RBS Group победила в этой борьбе, что позволили ей стать второй крупнейшей банковской группой Великобритании послеHSBC Holdings[3][11].В августе 2005 года RBS Group за £1,7 млрд приобрела 10 % акцийBank of China(пакет акций был продан в 2009 году)[12].В сентябре того же года в пригороде Эдинбурга была открыта новая международная штаб-квартира группы[13].
В 2007 году RBS Group вошла в консорциум (вместе с бельгийским банкомFortisи испанским банкомGroupo Santander), купившим голландский банкABN AMRO.Доля RBS Group была £10 млрд из £49 млрд, заплаченных за ABN AMRO. Однако в следующем, 2008, году RBS Group понесла убытки в размере £24,1 млрд, крупнейшие в корпоративной истории Великобритании[14].£16,2 млрд из этих убытков были списанием активов, большинство из которых были связаны с ABN AMRO. Для стабилизации ситуации Британское правительство приобрело 58 % акций RBS Group за £20 млрд (из £36 млрд потраченных на рефинансирование банковской системы Великобритании), в том числепривилегированных акцийна £5 млрд. Позже привилегированные акции были обменены на простые, но доля государства в группе дошла до 70 %. В 2009 году доля государства в RBS Group составила 84 %, всего в 2008—2009 годах акций RBS Group было куплено на сумму £45 млрд[15].Также было уволено около 20 тысяч сотрудников группы.
В октябре 2015 года была продана Citizens Financial Group; её продажа началась ещё в 2014 году путём первичного размещения акций[16].Таким же способом были проданы в 2012—14 годах страховые подразделения Direct Line и Churchill.
В сентябре 2016 года RBS Group была оштрафована администрацией национального кредитного союза США (англ.U.S. National Credit Union Administration) на $1,1 млрд за продажу «токсичных» ипотечных ценных бумаг кредитным союзам в преддвериифинансового кризиса 2007—2008 годов[17].
Руководство
[править|править код]- Ховард Джон Дейвис (Sir Howard Davies,род. 12 февраля 1951 года) — председатель правления RBS Group с 31 августа 2015 года; также независимый член совета директоровPrudential plc,Royal National Theatre, Paternoster Plc и Tate Gallery Foundation, Inc. Прежние места работы включают пост заместителя управляющегоБанком Англии(1995—1997 год), председателя комиссии по надзору за финансовой деятельностью (1997—2003 год) и председателя правления Phoenix Group[18].
- Элисон Роуз (Alison Rose) — главный управляющий директор (CEO) с ноября 2019 года. В компании с 1993 года.
- Кэтрин Мюррей (Katie Murrey) — главный финансовый директор с 2019 года, в компании с 2015 года, до этого работала в южноафриканском банкеOld Mutualи аудиторской фирмеKPMG.
- Франк Данжар (Frank Dangeard) — независимый член совета директоров с 2016 года, до этого был в правлении ряда французских компаний, таких какCrédit Agricole,EDF, Home Credit,Orange,Sonaecom SGPS, Telenor ASA (председатель правления), Thomson S.A.,France Telecom,SG Warburg France.
- Элисон Дэйвис (Alison Davis) — независимый член совета директоров с 2011 года.
- Мортен Фриис (Morten Friis) — независимый член совета директоров с 2014 года, до этого 34 года проработал вRoyal Bank of Canada.
- Роберт Гиллеспи (Robert Gillespie) — независимый член совета директоров с 2013 года; с 2010 по 2013 год был генеральным директором британского Совета по слияниям и поглощениям, до этого карьера проходила в основном в швейцарском банкеUBS.
- Пенни Хьюз (Penny Hughes) — независимый член совета директоров с 2010 года; большая часть карьеры прошла вThe Coca-Cola Company.
- Ясмин Джета (Yasmin Jetha) — независимый член совета директоров с 2017 года; её карьера в основном связана со СМИ и включала пост главного операционного директораFinancial Times;также независимый директорGuardian Media Group plc.
- Брендан Нельсон (Brendan Nelson) — независимый член совета директоров с 2010 года; ранее работал в аудиторской компанииKPMG;также член совета директоровBP plc.
- Шейла Ноукс (Baroness Noakes) — независимый член совета директоров с 2011 года; также работала в KPMG, кроме того с 2000 года членпалаты лордовотКонсервативной партии,включая пост теневого министра финансов с 2003 по 2010 год.
- Майк Роджерс (Mike Rogers) — независимый член совета директоров с 2016 года; ранее карьера проходила вBarclays.
- Марк Селигман (Mark Seligman) — независимый член совета директоров с 2017 года.
- Лина Уилсон (Lena Wilson) — независимый член совета директоров с 2018 года.
- Джэн Каргилл (Jan Cargill) — секретарь компании с 2019 года, в компании работает более 20 лет.
Деятельность
[править|править код]Основным регионом деятельности группы является Великобритания, на которую в 2020 году пришлось 9,7 млрд из 10,8 млрд фунтов выручки, на остальную Европу 735 млн, на США — 181 млн. Также на Великобританию пришлось 705 млрд из 800 млрд фунтов активов, на остальную Европу — 67 млрд, на США — 25 млрд. Основным источником выручки является чистый процентный доход, 7,7 млрд из 10,8 млрд фунтов. Принятые депозиты на конец 2020 года составили 431,7 млрд фунтов, выданные кредиты — 367,5 млрд[1].
Основные подразделения:[1]
- Retail Banking— розничные банковские услуги частным лицам и небольшим компаниям (с оборотом до £2 млн) в Великобритании; выручка в 2020 году составила 4,18 млрд фунтов, активы — 181,4 млрд фунтов.
- Банк Ольстера— розничные банковские услуги частным лицам и небольшим компаниям в Ирландии; выручка — 510 млн фунтов, активы — 26,4 млрд фунтов.
- Commercial Banking(коммерческий банкинг) — предоставляет услуги крупным компаниям; выручка — 3,96 млрд фунтов, активы — 163,1 млрд фунтов.
- Private Banking(частный банкинг) — предоставляет услуги частным клиентам; выручка — 763 млн фунтов, активы — 23,8 млрд фунтов.
- RBS International (RBSI)— отделения вофшорных зонах(острова Гернси и Джерси,остров Мэн,Гибралтар,с 2017 года такжеЛондониЛюксембург); выручка — 497 млн фунтов, активы — 31,7 млрд фунтов.
- NatWest Markets— предоставляет корпорациям доступ на мировые финансовые рынки; выручка — 1,12 млрд фунтов, активы — 37,9 млрд фунтов.
Услуги предоставляются под торговыми марками Royal Bank of Scotland, RBS International, NatWest, NatWest Markets, Ulster Bank, Coutts, Lombard, Adam & Company, Child & Co, Drummonds, Holt’s Military Banking,Isle of Man Bank.
Финансовые показатели
[править|править код]Год | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Оборот | 23,39 | 25,57 | 28,00 | 31,12 | 25,87 | 38,69 | 31,87 | 28,94 | 22,26 | 23,13 | 19,85 | 16,89 | 15,95 | 16,06 | 13,40 | 14,25 | 10,80 | |||
Чистая прибыль | 2,062 | 3,108 | 2,564 | 3,909 | 4,475 | 7,940 | 7,712 | -34,54 | -2,323 | -0,051 | -2,165 | -5,890 | -8,477 | -2,711 | -1,185 | -5,248 | 1,415 | 2,151 | 3,800 | -0,434 |
Активы | 386,7 | 430,6 | 488,0 | 631,1 | 700,4 | 871,4 | 1901 | 2402 | 1696 | 1454 | 1507 | 1312 | 1028 | 1051 | 815,4 | 798,7 | 738,1 | 694,2 | 723,0 | 799,5 |
Собственный капитал | 29,09 | 28,18 | 31,67 | 36,19 | 40,23 | 45,49 | 91,43 | 80,50 | 94,63 | 76,85 | 76,05 | 70,45 | 59,22 | 60,19 | 54,15 | 49,40 | 49,09 | 45,74 | 43,55 | 43,86 |
Акционеры
[править|править код]Рыночная капитализация (суммарная стоимость акций) на июль 2018 года составила 23,4 млрд фунтов стерлингов. Основные акционеры:[24]
- HM Treasury (через UK Financial Investments Limited) — 62,4 %;
- Norges Bank Investment Management — 2,41 %;
- Artisan Partners LP — 2,37 %;
- Harris Associates LP — 1,95 %;
- Schroder Investment Management Ltd. — 1,46 %;
- The Vanguard Group, Inc.— 0,95 %;
- Legal & General Investment Management Ltd.— 0,76 %;
- Newton Investment Management Ltd. — 0,66 %;
- Jupiter Asset Management Ltd. — 0,65 %;
- Majedie Asset Management Ltd. — 0,63 %.
Дочерние общества
[править|править код]Основные дочерние компании:
- The Royal Bank of Scotland plc (Эдинбург и Лондон, Великобритания)
- National Westminster Bank Plc (Лондон, Великобритания)
- Ulster Bank Limited (Белфаст, Северная Ирландия, Великобритания)
- Ulster Bank Ireland DAC (Дублин, Ирландия)
- RBS Holdings USA Inc. (Стэмфорд, Коннектикут, США)
- Coutts & Company (Лондон, Великобритания)
- The Royal Bank of Scotland International Limited (Джерси, Нормандские острова)
Россия
[править|править код]ЗАО «Королевский Банк Шотландии»был зарегистрирован вМосквев конце1993 года.До 2008 года носил название «АБН Амро Банк», являясь дочерней компанией нидерландской группыABN AMRO.В начале 2007 года Royal Bank of Scotland Group в консорциуме с испанскимBanco Santanderи бельгийско-нидерландским банкомFortisкупил банк ABN Amro за 72 млрдеврои объявил о выходе на российский рынок через «АБН Амро Банк». В июне 2008 года тот сменил название на «Королевский Банк Шотландии». 20 июняЦБ РФвыдал банку новую лицензию в связи со сменой наименования[25].
В рэнкинге российских банков на 2015 год «Королевский Банк Шотландии» с активами-нетто в размере 22,7 млрд рублей занял 168-е место, по собственному капиталу — 116-е место (4,5 млрд рублей), по прибыли — 30-е место (2,3 млрд рублей)[26].Офисы и филиалы находились вМоскве,Санкт-Петербургеи вЮжно-Сахалинске.
В конце 2015 года Royal Bank of Scotland Group и российский «Экспобанк» достигли соглашения о продаже последнему ЗАО «Королевский Банк Шотландии»[27].
Казахстан
[править|править код]В1994Акционерное общество Дочерний Банк «RBS (Kazakhstan)»[28]получил лицензию на осуществление деятельности в Казахстане. В конце 2007 года RBS успешно завершил сделку по слиянию с ABN AMRO. 1 сентября 2010 года — АО «ДБ The Royal Bank of Scotland (Kazakhstan)» продал свою розничную структуру АО ДБ HSBC Kazakhstan. ABN AMRO NV как акционер принял решение о ликвидации «The Royal Bank of Scotland Securities (Kazakhstan)»[29].
Примечания
[править|править код]- ↑123456789Annual Report 2020(англ.).NatWest Group (19 февраля 2021). Дата обращения: 6 июля 2021.Архивировано7 июня 2021 года.
- ↑NWG.L - Natwest Group PLC Profile(англ.).Reuters.Дата обращения: 6 июля 2021.Архивировано7 июля 2021 года.
- ↑1234567The Royal Bank of Scotland Group plc History(англ.).Funding Universe (2001). Дата обращения: 8 февраля 2016.Архивировано16 февраля 2016 года.
- ↑Current Banknotes(англ.).Committee of Scottish Bankers. Дата обращения: 14 марта 2014.Архивировано30 октября 2007 года.
- ↑12RBS Annual Report 2017(англ.).RBS Group. Дата обращения: 15 июля 2018.Архивировано23 ноября 2018 года.
- ↑The Hongkong and Shanghai Banking Corporation, Standard Chartered Bank Limited and The Royal Bank of Scotland Group Limited(англ.).Competition Commission (2 сентября 2004). Дата обращения: 18 апреля 2011.Архивировано19 мая 2011 года.
- ↑Citizens Financial Acquires Charter One(англ.).New York Times (5 мая 2004). Дата обращения: 9 апреля 2017.Архивировано7 февраля 2018 года.
- ↑"Tesco Pays £950m To Become Bank".Sky News.2008-07-28.Архивировано22 мая 2011.Дата обращения:28 июля 2008.
- ↑"Tesco eyes mortgages and current accounts in plan to take on UK's high street banks".The Telegraph(англ.).2008-07-28.Дата обращения:28 июля 2008.(недоступная ссылка)
- ↑"NatWest takeover: a chronology"(англ.).BBC.2000-02-10.Архивировано17 января 2009.Дата обращения:10 апреля 2010.
- ↑"RBS leads $3.1bn China investment".BBC News. 2005-08-18.Архивировано17 октября 2008.Дата обращения:10 апреля 2010.
- ↑New RBS headquarters .Scottish Government (14 сентября 2005). Дата обращения: 17 марта 2013.Архивировано17 апреля 2013 года.
- ↑History: Royal Bank of Scotland(англ.).BBC(26 февраля 2009). Дата обращения: 8 февраля 2016.Архивировано2 марта 2016 года.
- ↑RBS: Government sells £2.1bn of shares in bank at a loss(англ.).BBC(4 августа 2015). Дата обращения: 9 февраля 2016.Архивировано9 февраля 2016 года.
- ↑RBS sells remaining stake in US bank Citizens(англ.).BBC(30 октября 2015). Дата обращения: 9 февраля 2016.Архивировано2 ноября 2015 года.
- ↑Nate Raymond.RBS to pay $1.1 billion to resolve U.S. regulator's mortgage cases(англ.).Reuters(27 сентября 2016). Дата обращения: 28 сентября 2016.Архивировано2 октября 2016 года.
- ↑Howard John Davies(англ.).Surperformance (27 июля 2018). Дата обращения: 28 июля 2018.Архивировано28 июля 2018 года.
- ↑RBS - Annual Report and Accounts 2005(англ.).Дата обращения: 27 июля 2018.
- ↑Company Announcement -2007(англ.).Дата обращения: 10 февраля 2016.Архивировано21 сентября 2015 года.
- ↑2011 Annual Results(англ.).Дата обращения: 10 февраля 2016.Архивировано12 сентября 2014 года.
- ↑Third Quarter 2009 Results(англ.).Дата обращения: 10 февраля 2016.Архивировано12 сентября 2014 года.
- ↑RBS Annual Report 2014(англ.).RBS Group. Дата обращения: 9 февраля 2016.Архивировано4 марта 2016 года.
- ↑Royal Bank of Scotland Group Company(англ.).Surperformance (27 июля 2018). Дата обращения: 28 июля 2018.Архивировано28 июля 2018 года.
- ↑Королевский Банк Шотландии .allbanks.ru (март 2016). Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано изоригинала16 февраля 2016 года.
- ↑Рэнкинги Интерфакс 100 - Королевский БанкШотландии .«Информационное агентство «Финмаркет» (2016). Дата обращения: 9 февраля 2016.Архивировано16 февраля 2016 года.
- ↑BRIEF-Russia's Expobank to buy Russian unit of Royal Bank of Scotland(англ.).Reuters(30 ноября 2015). Дата обращения: 9 февраля 2016.
- ↑Член KASE: — Казахстанская фондовая биржа (KASE) .Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано изоригинала4 марта 2016 года.
- ↑KASE осталась без RBS Securities — Номад, Казахстан .Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано изоригинала7 марта 2016 года.