报告编号：NO.20240113*****
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查看完整报告一、恶意套现具体都是什么意思
1、恶意套现为持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为。有该行为，构成犯罪的，应当按照信用卡诈骗罪的相关规定进行处理。
2、法律依据：《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。
二、恶意套现有什么惩罚
1、尽管银行卡面市多年，《银行卡管理条例》尚未出台。目前，能规范银行卡业务的主要法规文件是《支付结算管理办法》和《银行卡业务管理办法》，但这两个办法属部门规章。
2、业内透露，发现套现点的套现行为，银联或银行只能关闭其POS机终端、撤回机器。因没有执法权，要做进一步处理还需借力公安、工商部门。对套现持卡人，银行也只能采取冻结账户和记入“黑名单”等做法，不能施以更为严厉的处罚。
3、但是,对于信用卡套现是否违法,法律界出现了两种声音。有律师认为,目前没有法律规定持卡人不能套现。套现要分恶意的还是非恶意的。只要持卡人准时还款,保证良好的信用,那么这样的套现就不能称之为恶意套现,也不违反国家法律。
只有套现后不及时还款,或者使用假身份证办理信用卡,恶意刷卡消费和套现,才触犯法律。希望以上内容能对您有所帮助，如果您还有其他问题可以点击下方按钮咨询或者到华律网咨询专业律师。
宋建军律师，中华全国律师协会会员，三级律师职称，四川雷声律师事务所主任，资深执业律师，执业证号：15101198710586827。宋建军律师专注法律服务三十年年，曾从事多年公安机关工作，任专职律师三十年年，其中担任主任律师十几年。具有扎实的法学理论功底，全面的法律实务知识，良好的分析、判断、解决法律实际问题的能力。从1987年起进入律师行业，以求实认真的态度，严谨细致的思维，办理了千余件各类民商事及刑事案件,为委托人提供专业化法律服务，最大限度地维护了委托人的合法权益，积累了丰富的诉讼和非诉法律服务经验。曾先后担任几十家公司、企业法律顾问等社会职务。先后发表论文几十篇，荣获某市司法行政先进工作者称号。宋建军律师注重法律服务的品质和效率、以专业的精神满足客户的需求，对代理的案件责任感重、使命感强!良好的职业道德和执着求真，追求公平正义的工作态度让宋建军律师在委托人以及同行中树立了良好的形象。宋建军律师的执业理念：公正、专业、优秀、奉献!工作地址：四川省成都市成华区双荆路1号泰业北城广场A做1304室电话：18190840309（微信同号）工作QQ：2506354150邮箱：[email protected]擅长领域介绍宋建军律师擅长办理：建筑房产、债券债务、买卖合同、婚姻继承等民商事诉讼业务及经济犯罪、职务犯罪、毒品犯罪等刑事案件。对法律顾问公司的风控管理、争议解决、法人治理等非诉法律事务具有一定钻研及实务经验。详细>>
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寻衅滋事罪，系指个体出于肆无忌惮的挑唆与侵害意图，对他人进行随意性的暴力殴打、骚扰，或者任意损毁、占用公私财产，甚至在公共场所制造混乱，严重破坏社会秩序的犯罪行为。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
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背债不还钱是否会坐牢，取决于具体情况。一般来说，欠债不还是民事行为，不会因此构成刑事犯罪，也就不会坐牢。如果有需要的话，小编推荐上华律网咨询。下面是华律网小编整理的有关背债不还钱最后是不是要坐牢了问题的解答，希望对你有帮助。
敲诈勒索五千元属于敲诈勒索数额较大的情形。根据相关法律规定，敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。 在具体量刑时，法院会综合考虑各种因素，例如犯罪嫌疑人是否有自首情节、立功表现，是否积极退赃、取得被害人谅解等。如果犯罪嫌疑人有从轻或者减轻处罚的情节，可能会被判处较短的刑期或者缓刑；如果有从重处罚的情节，刑期可能会相对较长。总之，具体的刑期由法院根据案件的具体情况依法作出判决。
刑事犯罪的构成条件主要有以下几个方面： **一、犯罪主体** 1. 犯罪主体首先要达到刑事责任年龄。一般情况下，十六周岁以上的人犯罪，应当负刑事责任。但对于一些严重犯罪，如故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡等，十四周岁以上就需承担刑事责任。 2. 具备刑事责任能力，能够辨认和控制自己的行为。精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果，经法定程序鉴定确认的，不负刑事责任。 **二、犯罪主观方面** 1. 故意犯罪，即明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生的心理态度。 2. 过失犯罪，应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的心理态度。 **三、犯罪客体** 犯罪行为侵犯了刑法所保护的社会关系，如生命权、财产权、国家安全等。 **四、犯罪客观方面** 1. 实施了危害社会的行为，包括作为和不作为。 2. 该行为与危害结果之间存在因果关系。
取保候审之后是有可能被拘留的。 一、违反规定的情况。如果被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人违反取保候审规定，情节严重的，可以予以逮捕，逮捕之前可能会先进行拘留。比如未经执行机关批准离开所居住的市、县，干扰证人作证，毁灭、伪造证据或者串供等行为。 二、发现新的犯罪事实。在取保候审期间，如果发现犯罪嫌疑人、被告人有新的犯罪事实，公安机关有权对其先行拘留，再根据新的犯罪情况等依法处理。 三、司法机关根据案件情况的判断。随着案件侦查、审查起诉或者审判过程的推进，如果司法机关认为犯罪嫌疑人、被告人存在较大的社会危险性或者不适合继续采取取保候审措施的，也可能变更强制措施为拘留或逮捕等。
抢劫罪是以非法占有为目的，对财物的所有人、保管人当场使用暴力、胁迫或其他方法，强行将公私财物抢走的行为。 抢劫罪的量刑标准如下： 1. 一般情形下，以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 2. 有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产： 入户抢劫的，即进入他人生活的与外界相对隔离的住所进行抢劫。 在公共交通工具上抢劫的，例如在公交车、火车等公共交通工具上实施抢劫。 抢劫银行或者其他金融机构的。 多次抢劫或者抢劫数额巨大的。 抢劫致人重伤、死亡的。 冒充军警人员抢劫的。 持枪抢劫的。 抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
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