Trung quốc ngân hành tín dụng tạp du kỳ nhất bàn tam cá nguyệt đáo bán niên tựu hội khởi tố, như quả ác ý đào tị, na ma quá tam cá nguyệt tựu hội khởi tố. Như quả trường thời gian bất hoàn, tức sử chỉ hữu dã hội việt lai việt đa, ngân hành hội đa thứ thôi khoản, tịnh thả chỉ yếu đạt đáo 5000 tả hữu, ngân hành tựu khả năng khởi tố liễu. Du kỳ siêu quá tam cá nguyệt hoặc ngân hành thôi khoản lưỡng thứ dĩ thượng hoàn bất hoàn khoản đích: Ngân hành hội đống kết tạp phiến tịnh tương bổn nhân liệt vi cấm nhập loại khách hộ ( hắc danh đan ), đồng thời hoàn hội khởi tố tín dụng tạp trá phiến cập ác ý thấu chi, pháp viện hội cường chế chấp hành. Pháp luật y cư: 《 trung hoa nhân dân
Cộng hòaQuốc hình pháp 》 đệ nhất bách cửu thập lục điều hữu hạ liệt tình hình chi nhất, tiến hành tín dụng tạp trá phiến hoạt động, sổ ngạch giác đại đích, xử ngũ niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình hoặc giả câu dịch, tịnh xử nhị vạn nguyên dĩ thượng nhị thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch cự đại hoặc giả hữu kỳ tha nghiêm trọng tình tiết đích, xử ngũ niên dĩ thượng thập niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch đặc biệt cự đại hoặc giả hữu kỳ tha đặc biệt nghiêm trọng tình tiết đích, xử thập niên dĩ thượng hữu kỳ đồ hình hoặc giả vô kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim hoặc giả một thu tài sản: ( nhất ) sử dụng ngụy tạo đích tín dụng tạp, hoặc giả sử dụng dĩ hư giả đích thân phân chứng minh phiến lĩnh đích tín dụng tạp đích; ( nhị ) sử dụng tác phế đích tín dụng tạp đích; ( tam ) mạo dụng tha nhân tín dụng tạp đích; ( tứ ) ác ý thấu chi đích. Tiền khoản sở xưng ác ý thấu chi, thị chỉ trì tạp nhân dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích, siêu quá quy định hạn ngạch hoặc giả quy định kỳ hạn thấu chi, tịnh thả kinh phát tạp ngân hành thôi thu hậu nhưng bất quy hoàn đích hành vi. Đạo thiết tín dụng tạp tịnh sử dụng đích, y chiếu bổn pháp đệ nhị bách lục thập tứ điều đích quy định định tội xử phạt.
