Nhất, ngân hành tạp đống kết khả dĩ khứ quỹ đài thủ hiện kim mạ 1, ngân hành tạp bị đống kết liễu bất năng khứ quỹ đài thủ tiền: ( 1 ) ngân hành tạp bị đống kết tức đống kết liễu chi xuất công năng, đãn thu nhập công năng một hữu quan bế, ngân hành tạp hoàn khả dĩ tiếp thụ hối khoản, chuyển trướng đẳng nghiệp vụ, đãn vô pháp chi xuất tiêu phí; ( 2 ) ngân hành tạp bị đống kết, hữu khả năng thị thâu thác mật mã siêu quá ngân hành đích quy định thứ sổ nhi dẫn khởi đích đống kết, nã trứ thân phân chứng hòa ngân hành tạp khứ phụ cận đích ngân hành doanh nghiệp thính, công tác nhân viên khả dĩ đắc tri bị đống đích nguyên nhân, tòng nhi giải đống ngân hành tạp, đương ngân hành tạp giải đống dĩ hậu, tựu khả dĩ khứ quỹ đài thủ tiền liễu. 2, pháp luật y cư: 《 ngân hành tạp nghiệp vụ quản lý bạn pháp 》 đệ nhị thập bát điều cá nhân thân lĩnh ngân hành tạp ( trữ trị tạp trừ ngoại ), ứng đương hướng phát tạp ngân hành đề cung
Công anBộ môn quy định đích bổn nhân hữu hiệu thân phân chứng kiện, kinh phát tạp ngân hành thẩm tra hợp cách hậu, vi kỳ khai lập ký danh trướng hộ; phàm tại trung quốc cảnh nội kim dung cơ cấu khai lập cơ bổn tồn khoản trướng hộ đích đan vị, ứng đương bằng trung quốc nhân dân ngân hành hạch phát đích khai hộ hứa khả chứng thân lĩnh đan vị tạp; ngân hành tạp cập kỳ trướng hộ chỉ hạn kinh phát tạp ngân hành phê chuẩn đích trì tạp nhân bổn nhân sử dụng, bất đắc xuất tô hòa chuyển tá. Nhị, ngân hành tạp bị đống kết đích nguyên nhân hữu thập ma ngân hành tạp bị đống kết đích nguyên nhân như hạ: 1, ngân hành tạp dư ngạch bất túc 100 nguyên thời, trường kỳ bất sử dụng; 2, điện thoại ngân hành hoặc ATM liên tục 3 thứ thâu nhập thác ngộ mật mã; 3, ngân hành tạp di thất cập quải thất; 4, bị ác ý thao túng, tại tri đạo tự kỷ đích ngân hành tạp, thân phân chứng đẳng tín tức thời, đả điện thoại cấp ngân hành mạo sung ngân hành tạp trì hữu nhân, yếu cầu quải thất; 5, kỳ tha, như pháp viện cường chế chấp hành đích khiếm khoản.
