Pháp luật phân tích: Tín dụng tạp du kỳ, nhất bàn thị bất hội cấu thành phạm tội đích, đãn như quả thiệp cập đáo ác ý thấu chi tín dụng tạp, trá phiến hành vi tắc cấu thành phạm tội. Tiến hành tín dụng tạp trá phiến hoạt động, sổ ngạch giác đại đích, xử ngũ niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình hoặc giả câu dịch, tịnh xử nhị vạn nguyên dĩ thượng nhị thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; cá nhân dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích, hoặc giả minh tri vô lực thường hoàn, lợi dụng tín dụng tạp ác ý thấu chi, phiến thủ tài vật kim ngạch tại 5000 nguyên dĩ thượng, đào tị truy tra, hoặc giả kinh ngân hành tiến hành hoàn khoản thôi cáo siêu quá tam cá nguyệt nhưng vị quy hoàn đích, dĩ trá phiến tội truy cứu hình sự trách nhậm.
Trì tạp nhân tại ngân hành giao nạp bảo chứng kim đích, kỳ ác ý thấu chi kim ngạch dĩ siêu xuất bảo chứng kim đích sổ ngạch kế toán. Pháp luật y cư: 《 trung hoa nhân dân
Cộng hòaQuốc hình pháp 》 đệ nhất bách cửu thập lục điều hữu hạ liệt tình hình chi nhất, tiến hành tín dụng tạp trá phiến hoạt động, sổ ngạch giác đại đích, xử ngũ niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình hoặc giả câu dịch, tịnh xử nhị vạn nguyên dĩ thượng nhị thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch cự đại hoặc giả hữu kỳ tha nghiêm trọng tình tiết đích, xử ngũ niên dĩ thượng thập niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch đặc biệt cự đại hoặc giả hữu kỳ tha đặc biệt nghiêm trọng tình tiết đích, xử thập niên dĩ thượng hữu kỳ đồ hình hoặc giả vô kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim hoặc giả một thu tài sản:
( nhất ) sử dụng ngụy tạo đích tín dụng tạp, hoặc giả sử dụng dĩ hư giả đích thân phân chứng minh phiến lĩnh đích tín dụng tạp đích;
( nhị ) sử dụng tác phế đích tín dụng tạp đích;
( tam ) mạo dụng tha nhân tín dụng tạp đích;
( tứ ) ác ý thấu chi đích. Tiền khoản sở xưng ác ý thấu chi, thị chỉ trì tạp nhân dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích, siêu quá quy định hạn ngạch hoặc giả quy định kỳ hạn thấu chi, tịnh thả kinh phát tạp ngân hành thôi thu hậu nhưng bất quy hoàn đích hành vi. Đạo thiết tín dụng tạp tịnh sử dụng đích, y chiếu bổn pháp đệ nhị bách lục thập tứ điều đích quy định định tội xử phạt.