1. Khách thể yếu kiện
Bổn tội sở xâm phạm đích trực tiếp khách thể thị quốc gia đối tín thải tư kim đích phát phóng cập lợi suất quản lý trật tự.
Sở vị kim dung cơ cấu, bao quát ngân hành hòa phi ngân hành kim dung cơ cấu. Kỳ trung ngân hành chủ yếu chỉ công thương ngân hành, nông nghiệp ngân hành, kiến thiết ngân hành, trung quốc ngân hành tứ đại quốc hữu độc tư thương nghiệp ngân hành; dã bao quát nhược càn đầu tư chủ thể hợp tư thiết lập đích cổ phân chế ngân hành, như giao thông ngân hành, đầu tư ngân hành, quang đại ngân hành, phát triển ngân hành, dân sinh ngân hành đẳng; thử ngoại hoàn bao quát chúc tập thể kinh tế tính chất đích thành thị hợp tác chế ngân hành đẳng. Ngân hành dĩ ngoại đích kim dung cơ cấu chủ yếu chỉ y pháp hưởng hữu tồn, thải khoản kinh doanh quyền đích phi ngân hành kim dung đan vị, như tín thác đầu tư bộ môn, bảo hiểm cơ cấu, kim dung tô nhẫm công tư, thành thị, nông thôn tín dụng hợp tác xã đẳng.
Tín thải tư kim, chỉ kim dung cơ cấu căn cư trung ương ngân hành hữu quan thải khoản phương châm, chính sách, dụng vu phát phóng nông thôn, thành thị thải khoản đích tư kim. Chủ yếu do hạ thuật tam bộ phân cấu thành:
(1) ngân hành cập kỳ tha kim dung cơ cấu hấp thu đích các chủng hình thức đích tồn khoản, chủ yếu thị đan vị đích công doanh tồn khoản. Giá thị tín thải tư kim đích chủ thể bộ phân;
(2) quốc gia tài chính bát phát cấp ngân hành cập kỳ tha kim dung cơ cấu đích tự hữu tư kim. Giá tại tín thải tư kim trung chiêm cực tiểu bỉ lệ;
(3) do tư kim thị tràng sách tá nhi nhập đích tư kim. Bao quát tòng nhân dân ngân hành thải nhập đích đoản kỳ thải khoản; bổn hành nội bộ thượng, hạ hệ thống nội đích tá khoản; kim dung cơ cấu chi gian đích sách tá khoản. Thử loại tư kim nguyên tắc thượng bất năng an bài trường kỳ thải khoản.
Căn cư ngã quốc hữu quan kim dung quản lý pháp quy, đối thử dụng tác phát phóng thải khoản đích tín thải tư kim, thải khoản thân thỉnh nhân tất tu thuật minh thải khoản đích hợp pháp dụng đồ, thường hoàn năng lực, hoàn khoản phương thức, nguyên tắc thượng hoàn ứng đề cung đam bảo nhân hoặc chất áp, bất động sản để áp đẳng, kinh ngân hành cập kỳ tha kim dung cơ cấu hữu quan công tác nhân viên thẩm tra, bình cổ hậu, phương năng xác nhận thị phủ thải khoản. Phàm thông quá phiến tạo giả khứ hướng, giả dụng đồ, giả đam bảo sáo thủ tín thải tư kim giả, bổn thân tức chúc vi phản tín thải tư kim quản lý pháp quy đích kim dung bất pháp hành vi; lánh nhất phương diện, căn cư ngã quốc hữu quan kim dung thị tràng quản lý pháp quy, nhậm hà đan vị bất đắc tại ương hành quy định đích thải khoản lợi suất phúc độ dĩ thượng phát phóng thải khoản, phủ tắc, diệc chúc vi bối ngã quốc tín thải tư kim phát phóng lợi suất quản lý trật tự đích cao lợi chuyển thải hành vi.
2. Khách quan yếu kiện
Bổn tội tại khách quan thượng biểu hiện vi dĩ chuyển thải mưu lợi vi mục đích, sáo thủ kim dung cơ cấu tín thải tư kim cao lợi chuyển thải tha nhân sổ ngạch giác đại đích hành vi. Dịch ngôn chi, tá khoản nhân tại y chính thường trình tự y pháp thải đắc kim dung cơ cấu tín thải tư kim chi hậu, dĩ chuyển thải mưu lợi vi mục đích, tương thải khoản cao lợi chuyển thải tha nhân. Bổn tội chúc kết quả phạm, chỉ hữu tại chuyển thải hành vi thủ đắc vi pháp sở đắc sổ ngạch giác đại đích tình hình hạ, tài cấu thành phạm tội, chí vu hà vị sổ ngạch giác đại, hữu đãi vu hữu quyền cơ quan tác xuất giải thích.
3. Chủ thể yếu kiện
Bổn tội đích chủ thể vi đặc thù chủ thể, tức tá khoản nhân, tức kinh công thương hành chính quản lý cơ quan hoặc chủ quản cơ quan hạch chuẩn đăng ký đích xí ( sự ) nghiệp pháp nhân, kỳ tha kinh tế tổ chức, cá thể công thương hộ hoặc cụ hữu trung hoa nhân dân cộng hòa quốc quốc tịch đích cụ hữu hoàn toàn dân sự hành vi năng lực đích tự nhiên nhân. Căn cư 1996 niên 6 nguyệt 28 nhật trung quốc nhân dân ngân hành phát bố đích 《 thải khoản thông tắc 》 chi quy định, tá khoản nhân thân thỉnh thải khoản, ứng đương cụ bị sản phẩm hữu thị tràng, sinh sản kinh doanh hữu hiệu ích, bất tễ chiêm na dụng tư kim, khác thủ tín dụng đẳng cơ bổn điều kiện, tịnh thả ứng đương phù hợp hạ liệt yếu cầu:
(1) hữu án kỳ hoàn bổn phó tức đích năng lực, nguyên ứng phó thải khoản lợi tức hòa đáo kỳ thải khoản kỷ thanh thường; một hữu thanh thường đích, dĩ kinh tố liễu thải khoản nhân nhận khả đích thường hoàn kế hoa.
(2) trừ tự nhiên nhân hòa bất nhu yếu kinh công thương bộ môn hạch chuẩn đăng ký đích sự nghiệp pháp nhân ngoại, ứng đương kinh quá công thương bộ môn bạn lý niên kiểm thủ tục.
(3) dĩ khai lập cơ bổn trướng hào hoặc nhất bàn tồn khoản trướng hào.
(4) trừ quốc vụ viện quy định ngoại, hữu hạn trách nhậm công tư hòa cổ phân hữu hạn công tư đối ngoại cổ bổn quyền ích tính đầu tư luy kế ngạch vị siêu quá kỳ tịnh tư sản tổng ngạch đích 50%.
(5) tá khoản nhân đích tư sản phụ trái suất phù hợp thải khoản nhân đích yếu cầu.
(6) thân thỉnh trung kỳ, trường kỳ thải khoản đích, tân kiến hạng mục đích xí nghiệp pháp nhân sở hữu giả quyền ích dữ hạng mục sở nhu tổng đầu tư đích bỉ lệ bất đê vu quốc gia quy định đích đầu tư hạng mục đích tư bổn kim bỉ lệ.
4. Chủ quan yếu kiện
Bổn tội tại chủ quan thượng chỉ năng do cố ý cấu thành, nhi thả dĩ chuyển thải mưu lợi vi mục đích. Quá thất bất cấu thành bổn tội.