Châm đối ngân hành tạp đích bạn lý, hữu ta địa phương đích xác xuất đài liễu tương quan đích nhất ta chính sách, bỉ như thuyết nhu yếu đề cung xã bảo ký lục tài khả dĩ bạn lý ngân hành tạp. Nhi thả hiện tại nhất loại tạp mỗi cá ngân hành chỉ năng bạn lý nhất trương. Kỳ thật giá ta đô thị vi liễu hàng đê trá phiến đích phạm tội suất, tòng ngân hành tạp đích bạn lý thượng át chế ngân hành tạp đích mãi mại.
Nhân thử, hữu ta thành thị bạn lý ngân hành tạp yếu cầu đề cung bán niên đích xã bảo, kỳ thật thị vi liễu xác định bạn tạp nhân hữu ổn định đích công tác, bạn lý ngân hành tạp thị vi liễu kỳ cá nhân sử dụng, nhi bất thị dụng vu trá phiến đẳng phạm tội hoạt động, giá tòng nhất định trình độ thượng đích xác thị hữu trợ vu phạm tội suất đích hàng đê đích.
Pháp luật y cư
《 trung hoa nhân dân cộng hòa quốc hình pháp 》 đệ nhất bách cửu thập lục điều 【 tín dụng tạp trá phiến tội 】 hữu hạ liệt tình hình chi nhất, tiến hành tín dụng tạp trá phiến hoạt động, sổ ngạch giác đại đích, xử ngũ niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình hoặc giả câu dịch, tịnh xử nhị vạn nguyên dĩ thượng nhị thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch cự đại hoặc giả hữu kỳ tha nghiêm trọng tình tiết đích, xử ngũ niên dĩ thượng thập niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch đặc biệt cự đại hoặc giả hữu kỳ tha đặc biệt nghiêm trọng tình tiết đích, xử thập niên dĩ thượng hữu kỳ đồ hình hoặc giả vô kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim hoặc giả một thu tài sản:
( nhất ) sử dụng ngụy tạo đích tín dụng tạp, hoặc giả sử dụng dĩ hư giả đích thân phân chứng minh phiến lĩnh đích tín dụng tạp đích;
( nhị ) sử dụng tác phế đích tín dụng tạp đích;
( tam ) mạo dụng tha nhân tín dụng tạp đích;
( tứ ) ác ý thấu chi đích.
Tiền khoản sở xưng ác ý thấu chi, thị chỉ trì tạp nhân dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích, siêu quá quy định hạn ngạch hoặc giả quy định kỳ hạn thấu chi, tịnh thả kinh phát tạp ngân hành thôi thu hậu nhưng bất quy hoàn đích hành vi.
【 đạo thiết tội 】 đạo thiết tín dụng tạp tịnh sử dụng đích, y chiếu bổn pháp đệ nhị bách lục thập tứ điều đích quy định định tội xử phạt.