( nhất ) sử dụng ngụy tạo đích tín dụng tạp, hoặc giả sử dụng dĩ hư giả đích thân phân chứng minh phiến lĩnh đích tín dụng tạp đích. Sử dụng, bao quát dụng tín dụng tạp cấu vật hòa dụng tín dụng tạp tiếp thụ hữu thường phục vụ. Tương tự kỷ ngụy tạo đích tín dụng tạp giao cấp tha nhân ủy thác kỳ đại vi thủ khoản, đãn hướng kỳ ẩn man tín dụng tạp hệ ngụy tạo đích sự thật đích, cấu thành tín dụng tạp trá phiến tội đích gian tiếp chính phạm.
( nhị ) sử dụng tác phế đích tín dụng tạp. Tác phế đích tín dụng tạp, thị chỉ nhân pháp định lý do thất khứ hiệu dụng đích tín dụng tạp, bao quát nhân siêu quá hữu hiệu sử dụng kỳ hạn nhi tự động thất hiệu đích tín dụng tạp, trì tạp nhân tại tín dụng tạp hữu hiệu kỳ hạn nội trung đồ đình chỉ sử dụng tịnh tương kỳ giao hồi phát tạp ngân hành đích tín dụng tạp, nhân quải thất nhi thất hiệu đích tín dụng tạp đẳng.
( tam ) mạo dụng tha nhân tín dụng tạp. Tín dụng tạp tất tu do trì tạp nhân bổn nhân sử dụng, bất đắc chuyển tá hoặc chuyển nhượng. Mạo dụng tha nhân tín dụng tạp thị chỉ mạo sung hợp pháp trì tạp nhân, tịnh thông quá ngân hành chức viên hoặc giả thương tràng thu ngân viên sử dụng tín dụng tạp, sử trì tạp nhân tư kim thụ đáo tổn thất đích hành vi. Chí vu mạo dụng đích tín dụng tạp thị tha nhân ủy thác bảo quản, hoàn thị dĩ khi phiến, kiểm thập đẳng phương thức thủ đắc, tại sở bất vấn. Thiết thủ, thu mãi, phiến thủ hoặc giả dĩ kỳ tha phi pháp phương thức hoạch thủ tha nhân tín dụng tạp tín tức tư liêu, tịnh thông quá hỗ liên võng, thông tấn chung đoan đẳng sử dụng đích, dã thị mạo dụng tha nhân tín dụng tạp. Tại tín dụng tạp bị hữu hiệu quải thất hậu mạo sung hợp pháp trì hữu nhân sử dụng tín dụng tạp, cấp đặc ước thương điếm hoặc phát tạp ngân hành đái lai kinh tế tổn thất đích hành vi chúc vu sử dụng tác phế đích tín dụng tạp nhi phi mạo dụng tha nhân tín dụng tạp.
( tứ ) ác ý thấu chi. Thấu chi thị khách hộ tại ngân hành trướng hộ thượng vô tư kim hoặc giả tư kim bất túc đích tình huống hạ kinh ngân hành phê chuẩn, sử dụng siêu quá kỳ trướng thượng tư kim ngạch độ đích hành vi. Trì tạp nhân thấu chi hậu, tất tu tại hạn kỳ nội bổ túc tư kim, tịnh án quy định chi phó lợi tức. Trì tạp nhân tại thấu chi hạn ngạch nội hoặc kinh phê chuẩn hạn ngạch sử dụng tín dụng tạp hậu tức thời bổ túc tư kim, thường hoàn thấu chi khoản hạng bổn tức đích, thị thiện ý thấu chi. Nhi ác ý thấu chi thị chỉ trì tạp nhân dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích, siêu quá quy định hạn ngạch hoặc giả quy định kỳ hạn thấu chi, tịnh thả kinh phát tạp ngân hành thôi thu hậu nhưng bất quy hoàn đích hành vi.
【 pháp luật y cư 】
《 trung hoa nhân dân cộng hòa quốc hình pháp 》 đệ nhất bách cửu thập lục điều, hữu hạ liệt tình hình chi nhất, tiến hành tín dụng tạp trá phiến hoạt động, sổ ngạch giác đại đích, xử ngũ niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình hoặc giả câu dịch, tịnh xử nhị vạn nguyên dĩ thượng nhị thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch cự đại hoặc giả hữu kỳ tha nghiêm trọng tình tiết đích, xử ngũ niên dĩ thượng thập niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch đặc biệt cự đại hoặc giả hữu kỳ tha đặc biệt nghiêm trọng tình tiết đích, xử thập niên dĩ thượng hữu kỳ đồ hình hoặc giả vô kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim hoặc giả một thu tài sản:
( nhất ) sử dụng ngụy tạo đích tín dụng tạp, hoặc giả sử dụng dĩ hư giả đích thân phân chứng minh phiến lĩnh đích tín dụng tạp đích;
( nhị ) sử dụng tác phế đích tín dụng tạp đích;
( tam ) mạo dụng tha nhân tín dụng tạp đích;
( tứ ) ác ý thấu chi đích.
Tiền khoản sở xưng ác ý thấu chi, thị chỉ trì tạp nhân dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích, siêu quá quy định hạn ngạch hoặc giả quy định kỳ hạn thấu chi, tịnh thả kinh phát tạp ngân hành thôi thu hậu nhưng bất quy hoàn đích hành vi.