Khiếm đa gia ngân hành tín dụng tạp 20 vạn hoàn bất khởi liễu, trì tạp nhân thiệp cập ác ý du kỳ hành vi, ngân hành khả thân thỉnh phách mại phòng sản lai vãn hồi tổn thất, sở dĩ án yết phòng sản hữu khả năng bị phách mại, án yết phòng sản sở chúc ngân hành hữu quyền hướng pháp viện thân thỉnh cường chế chấp hành.
Tín dụng tạp bất án thời hoàn khoản hội tạo thành đích hậu quả:
Thủ tiên, ngân hành hội phái nhân bất đình thôi yếu khiếm khoản, yếu thừa thụ cao ngạch đích phạt tức.
Kỳ thứ, như quả ngân hành khởi tố, phi thường khả năng hội hướng pháp viện thân thỉnh bảo toàn cá nhân đích các hạng tư sản, bỉ như phòng sản, khí xa, tồn khoản, cổ phiếu đẳng đẳng.
Đệ tam, như quả tư sản thanh lý hoàn bất năng quy hoàn khiếm khoản bổn kim hòa thôi thu khiếm khoản đích phí dụng, ngân hành khả năng hội thân thỉnh chấp hành công tư thu nhập ( hội khấu trừ cơ bổn sinh hoạt phí ).
Tối hậu, như quả tại nhất định thời gian nội hoàn bất liễu khoản đích thoại, hội bị hoa nhập chinh tín hệ thống hắc danh đan, ảnh hưởng cá nhân kinh tế hoạt động.
Trì tạp nhân dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích, siêu quá quy định hạn ngạch hoặc giả quy định kỳ hạn thấu chi, tịnh thả kinh phát tạp hành thôi thu hậu nhưng bất quy hoàn đích hành vi, vi ác ý du kỳ hành vi, hội truy cứu hình sự trách nhậm. Hữu dĩ hạ tình hình chi nhất đích, ứng đương nhận định vi hình pháp đệ nhất bách cửu thập lục điều đệ nhị khoản quy định đích “Dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích”:
1, minh tri một hữu hoàn khoản năng lực nhi đại lượng thấu chi, vô pháp quy hoàn đích;
2, tứ ý huy hoắc thấu chi đích tư kim, vô pháp quy hoàn đích;
3, thấu chi hậu đào nặc, cải biến liên hệ phương thức, đào tị ngân hành thôi thu đích;
4, trừu đào, chuyển di tư kim, ẩn nặc tài sản, đào tị hoàn khoản đích;
5, sử dụng thấu chi đích tư kim tiến hành vi pháp phạm tội hoạt động đích;
6, kỳ tha phi pháp chiêm hữu tư kim, cự bất quy hoàn đích hành vi.
Ác ý thấu chi đích sổ ngạch, chỉ bổn kim, bất bao quát phục lợi, trệ nạp kim, thủ tục phí đẳng phát tạp ngân hành thu thủ đích phí dụng. Sổ ngạch giác đại: 1 vạn nguyên dĩ thượng bất mãn 10 vạn nguyên; sổ ngạch cự đại: 10 vạn nguyên dĩ thượng bất mãn 100 vạn nguyên; sổ ngạch đặc biệt cự đại: 100 vạn nguyên dĩ thượng.
Ác ý thấu chi ứng đương truy cứu hình sự trách nhậm, đãn tại công an cơ quan lập án hậu nhân dân pháp viện phán quyết tuyên cáo tiền dĩ thường hoàn toàn bộ thấu chi khoản tức đích, khả dĩ tòng khinh xử phạt, tình tiết khinh vi đích, khả dĩ miễn trừ xử phạt. Ác ý thấu chi sổ ngạch giác đại, tại công an cơ quan lập án tiền dĩ thường hoàn toàn bộ thấu chi khoản tức, tình tiết hiển trứ khinh vi đích, khả dĩ y pháp bất truy cứu hình sự trách nhậm.