Thủ tiên, tín dụng tạp thấu chi hậu du kỳ bất hoàn khoản thị nhất chủng vi ước hành vi, ngân hành khả dĩ yếu cầu trì tạp nhân thường hoàn bổn kim dĩ cập du kỳ lợi tức, trệ nạp kim, siêu hạn phí đẳng; như quả ngân hành hướng pháp viện khởi tố tịnh thắng tố liễu, trì tạp nhân hoàn yếu thừa đam tố tụng phí dụng. Kỳ thứ, như quả trì tạp nhân dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích ác ý thấu chi đạt nhất định sổ ngạch, du kỳ bất hoàn khoản, cấu thành tín dụng tạp trá phiến tội đích, hoàn yếu thừa đam hình sự trách nhậm. Tối hậu, du kỳ bất hoàn khoản hội cấp trì tạp nhân lưu hạ bất lương tín dụng ký lục, hội đối trì tạp nhân kim hậu đích thải khoản đẳng hành vi đích thuận lợi tiến hành tạo thành ảnh hưởng.
【 pháp luật y cư 】
《 dân pháp điển 》 ( 2024.1.1 sinh hiệu ) đệ lục bách thất thập ngũ điều, tá khoản nhân ứng đương án chiếu ước định đích kỳ hạn phản hoàn tá khoản. Đối tá khoản kỳ hạn một hữu ước định hoặc giả ước định bất minh xác, y cư bổn pháp đệ ngũ bách nhất thập điều đích quy định nhưng bất năng xác định đích, tá khoản nhân khả dĩ tùy thời phản hoàn; thải khoản nhân khả dĩ thôi cáo tá khoản nhân tại hợp lý kỳ hạn nội phản hoàn.
《 dân pháp điển 》 đệ lục bách thất thập lục điều, tá khoản nhân vị án chiếu ước định đích kỳ hạn phản hoàn tá khoản đích, ứng đương án chiếu ước định hoặc giả quốc gia hữu quan quy định chi phó du kỳ lợi tức.
《 dân pháp điển 》 đệ lục bách thất thập thất điều, tá khoản nhân đề tiền phản hoàn tá khoản đích, trừ đương sự nhân lánh hữu ước định ngoại, ứng đương án chiếu thật tế tá khoản đích kỳ gian kế toán lợi tức.
《 hình pháp 》 đệ nhất bách cửu thập lục điều hữu hạ liệt tình hình chi nhất, tiến hành tín dụng tạp trá phiến hoạt động, sổ ngạch giác đại đích, xử ngũ niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình hoặc giả câu dịch, tịnh xử nhị vạn nguyên dĩ thượng nhị thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch cự đại hoặc giả hữu kỳ tha nghiêm trọng tình tiết đích, xử ngũ niên dĩ thượng thập niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim; sổ ngạch đặc biệt cự đại hoặc giả hữu kỳ tha đặc biệt nghiêm trọng tình tiết đích, xử thập niên dĩ thượng hữu kỳ đồ hình hoặc giả vô kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim hoặc giả một thu tài sản:
( nhất ) sử dụng ngụy tạo đích tín dụng tạp đích;
( nhị ) sử dụng tác phế đích tín dụng tạp đích;
( tam ) mạo dụng tha nhân tín dụng tạp đích;
( tứ ) ác ý thấu chi đích.