Tối cao nhân dân pháp viện, tối cao nhân dân kiểm sát viện tương quan tư pháp giải thích quy định đối tín dụng tạp “Ác ý thấu chi” cấu thành phạm tội đích điều kiện tác liễu minh xác đích quy định, dĩ cập “Ác ý thấu chi” nhận định xử phạt đích tương quan vấn đề, đối vu “Dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích” tác liễu giới định, dĩ khu biệt vu thiện ý thấu chi đích hành vi.
Căn cư 《 giải thích 》, trì tạp nhân dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích, siêu quá quy định hạn ngạch hoặc giả quy định kỳ hạn thấu chi, tịnh kinh phát tạp ngân hành lưỡng thứ thôi thu hậu siêu quá 3 cá nguyệt nhưng bất quy hoàn đích, ứng đương nhận định vi “Ác ý thấu chi”.
1, đối “Ác ý thấu chi” tăng gia liễu lưỡng cá hạn chế điều kiện: Nhất thị phát tạp ngân hành đích lưỡng thứ thôi thu nhị thị siêu quá tam cá nguyệt một hữu quy hoàn. Giá lí diện tựu bài trừ liễu nhân vi một hữu thu đáo ngân hành đích thôi khoản thông tri hoặc giả kỳ tha đích thôi khoản văn thư, nhi một hữu án thời quy hoàn đích hành vi, trì tạp nhân một hữu tiếp đáo hữu quan thông tri hoặc giả văn thư, quá liễu nhất định đích kỳ hạn một hữu quy hoàn đích, bất chúc vu “Ác ý thấu chi”.
2, ác ý thấu chi tín dụng tạp trá phiến phạm tội thị cố ý phạm tội, nhân thử tại chủ quan thượng cụ hữu phi pháp chiêm hữu đích mục đích, giá thị cai hành vi phi thường trọng yếu đích cấu thành yếu kiện. “Phi pháp chiêm hữu” thị khu phân “Ác ý thấu chi” hòa “Thiện ý thấu chi” đích nhất cá chủ yếu giới hạn, chỉ hữu cụ bị “Dĩ phi pháp chiêm hữu vi mục đích” tiến hành thấu chi đích tài chúc vu “Ác ý thấu chi”, tài cấu thành phạm tội.
《 trung hoa nhân dân cộng hòa quốc hình pháp 》 đệ nhất bách cửu thập lục điều
Hữu hạ liệt tình hình chi nhất, tiến hành tín dụng tạp trá phiến hoạt động, sổ ngạch giác đại đích, xử ngũ niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình hoặc giả câu dịch, tịnh xử nhị vạn nguyên dĩ thượng nhị thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim sổ ngạch cự đại hoặc giả hữu kỳ tha nghiêm trọng tình tiết đích, xử ngũ niên dĩ thượng thập niên dĩ hạ hữu kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim sổ ngạch đặc biệt cự đại hoặc giả hữu kỳ tha đặc biệt nghiêm trọng tình tiết đích, xử thập niên dĩ thượng hữu kỳ đồ hình hoặc giả vô kỳ đồ hình, tịnh xử ngũ vạn nguyên dĩ thượng ngũ thập vạn nguyên dĩ hạ phạt kim hoặc giả một thu tài sản:
( nhất ) sử dụng ngụy tạo đích tín dụng tạp, hoặc giả sử dụng dĩ hư giả đích thân phân chứng minh phiến lĩnh đích tín dụng tạp đích
( nhị ) sử dụng tác phế đích tín dụng tạp đích
( tam ) mạo dụng tha nhân tín dụng tạp đích
( tứ ) ác ý thấu chi đích.