Trung quốc nhân dân ngân hành thượng hải tổng bộ, các tỉnh, tự trị khu, trực hạt thị cập kế hoa đan liệt thị phân hành; quốc gia khai phát ngân hành, các chính sách tính ngân hành, quốc hữu thương nghiệp ngân hành, trung quốc bưu chính trữ súc ngân hành, các cổ phân chế thương nghiệp ngân hành; chinh tín trung tâm, bách hành chinh tín hữu hạn công tư, phác đạo chinh tín hữu hạn công tư:

Vi tiến nhất bộ quy phạm chinh tín đầu tố bạn lý công tác, canh hảo địa duy hộ tín tức chủ thể hợp pháp quyền ích, hiện tương tu đính hậu đích 《 chinh tín đầu tố bạn lý quy trình 》 ấn phát cấp nhĩ môn, thỉnh tuân chiếu chấp hành.

Phụ kiện: Chinh tín đầu tố bạn lý quy trình

Trung quốc nhân dân ngân hành

2024 niên 2 nguyệt 7 nhật

Phụ kiện

Chinh tín đầu tố bạn lý quy trình

Đệ nhất chương tổng tắc

Đệ nhất điều vi quy phạm chinh tín đầu tố bạn lý công tác, duy hộ tín tức chủ thể hợp pháp quyền ích, căn cư 《 chinh tín nghiệp quản lý điều lệ 》 cập hữu quan pháp luật pháp quy quy định, chế định bổn quy trình.

Đệ nhị điều bổn quy trình sở xưng chinh tín đầu tố, thị chỉ tín tức chủ thể nhận vi chinh tín cơ cấu, kim dung tín dụng tín tức cơ sở sổ cư khố vận hành cơ cấu hoặc giả tín tức đề cung giả, tín tức sử dụng giả xâm hại kỳ hợp pháp quyền ích, hướng trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu phản ánh, yếu cầu xử lý đích hành vi.

Bổn quy trình sở xưng hợp pháp quyền ích, thị chỉ căn cư 《 chinh tín nghiệp quản lý điều lệ 》 quy định, tín tức chủ thể tại chinh tín nghiệp vụ cập tương quan hoạt động trung y pháp hưởng hữu đích các hạng quyền ích.

Bổn quy trình sở xưng đầu tố nhân, thị chỉ nhận vi tự thân hợp pháp quyền ích thụ đáo xâm hại, hướng trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu đề xuất chinh tín đầu tố đích tín tức chủ thể.

Bổn quy trình sở xưng bị đầu tố nhân, thị chỉ đầu tố nhân phản ánh xâm hại kỳ hợp pháp quyền ích đích chinh tín cơ cấu, kim dung tín dụng tín tức cơ sở sổ cư khố vận hành cơ cấu hoặc giả tín tức đề cung giả, tín tức sử dụng giả. Tín tức đề cung giả nhất bàn vi đầu tố nhân tín dụng báo cáo trung triển kỳ đích dữ đầu tố sự hạng tương quan đích sổ cư phát sinh cơ cấu, trướng hộ quản lý cơ cấu hoặc giả phát tạp cơ cấu, tín tức sử dụng giả nhất bàn vi đầu tố nhân tín dụng báo cáo trung triển kỳ đích tra tuân cơ cấu.

Đệ tam điều chinh tín đầu tố bạn lý ứng đương tuân tuần y pháp hợp quy, tiện dân cao hiệu, khách quan công chính, chúc địa quản lý nguyên tắc.

Đệ nhị chương tài liêu tiếp thu dữ đầu tố thụ lý

Đệ tứ điều chinh tín đầu tố do bị đầu tố nhân sở tại địa trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu quản hạt. Trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu tồn tại quản hạt tranh nghị đích, khả dĩ báo thỉnh cộng đồng thượng cấp đan vị chỉ định quản hạt.

Đệ ngũ điều đầu tố nhân ứng đương dĩ thư diện hình thức hướng hữu quản hạt quyền đích trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu đề khởi đầu tố, tịnh thông quá hiện tràng, tín hàm bưu ký đẳng phương thức đề giao dĩ hạ tài liêu:

( nhất ) điền tả hoàn chỉnh tịnh do bổn nhân thiêm danh xác nhận ( hoặc giả bổn cơ cấu cái chương ) đích 《 chinh tín đầu tố thân thỉnh đan 》 ( phụ 1 ).

( nhị ) nhận vi tự thân hợp pháp quyền ích bị xâm hại đích sự thật cập chứng cư hoặc giả tuyến tác tài liêu.

( tam ) hữu hiệu thân phân chứng kiện hoặc giả kỳ tha thân phân chứng minh văn kiện ( hoặc giả hữu hiệu cơ cấu thiết lập văn kiện ) phục ấn kiện.

Đầu tố nhân vi pháp nhân hoặc giả kỳ tha tổ chức đích, trừ thượng thuật tài liêu ngoại, hoàn ứng đương đề cung pháp định đại biểu nhân hoặc giả chủ yếu phụ trách nhân đích thụ quyền ủy thác thư nguyên kiện, pháp định đại biểu nhân hoặc giả chủ yếu phụ trách nhân dĩ cập kinh bạn nhân đích hữu hiệu thân phân chứng kiện hoặc giả kỳ tha thân phân chứng minh văn kiện đích phục ấn kiện.

Đệ lục điều trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu ứng đương thông quá kỳ quan phương võng trạm hướng xã hội công bố dĩ hạ chinh tín đầu tố hữu quan sự hạng:

( nhất ) tiếp đãi hiện tràng đầu tố đích địa chỉ, bạn công thời gian.

( nhị ) tiếp thu tín hàm đầu tố đích thông tấn địa chỉ, bưu chính biên mã.

( tam ) đầu tố ứng đương đề giao đích tài liêu.

( tứ ) tư tuân điện thoại.

Đệ thất điều ủy thác tha nhân tiến hành đầu tố đích, trừ đề cung bổn quy trình đệ ngũ điều quy định đích tài liêu ngoại, hoàn ứng đương đề cung đại lý nhân đích hữu hiệu thân phân chứng kiện hoặc giả kỳ tha thân phân chứng minh văn kiện ( hoặc giả hữu hiệu cơ cấu thiết lập văn kiện ) phục ấn kiện hòa thụ quyền ủy thác thư nguyên kiện. Thụ quyền ủy thác thư ứng đương tái minh đại lý nhân đích tính danh hoặc giả danh xưng, đại lý sự hạng, quyền hạn hòa kỳ hạn, tịnh do ủy thác nhân thiêm danh hoặc giả cái chương ( tham khảo phụ 2 ).

Đệ bát điều đầu tố nhân ứng đương thật sự cầu thị, đối trần thuật sự thật cập đề cung tài liêu đích chân thật tính phụ trách, bất đắc niết tạo, oai khúc sự thật, bất đắc đề cung hư giả tài liêu.

Đệ cửu điều chinh tín đầu tố đồng thời phù hợp hạ liệt điều kiện thả bất tồn tại bất dư thụ lý tình hình đích, ứng đương dư dĩ thụ lý:

( nhất ) đầu tố tài liêu tề toàn.

( nhị ) hữu minh xác đích bị đầu tố nhân.

( tam ) đầu tố sự hạng chúc vu xâm hại đầu tố nhân hợp pháp quyền ích đích hành vi.

( tứ ) hữu phản ánh bị đầu tố nhân xâm hại đầu tố nhân hợp pháp quyền ích đích sự thật cập chứng cư hoặc giả tuyến tác tài liêu.

( ngũ ) đối bị đầu tố nhân cụ hữu quản hạt quyền.

Đệ thập điều chinh tín đầu tố hữu hạ liệt tình hình chi nhất đích, ứng đương bất dư thụ lý:

( nhất ) đầu tố tài liêu bất toàn thả bổ chính toàn bộ tài liêu hậu nhưng bất mãn túc thụ lý điều kiện.

( nhị ) vô minh xác đích bị đầu tố nhân.

( tam ) đầu tố sự hạng bất chúc vu xâm hại đầu tố nhân hợp pháp quyền ích đích hành vi.

( tứ ) vô phản ánh bị đầu tố nhân xâm hại đầu tố nhân hợp pháp quyền ích đích sự thật, chứng cư hoặc giả tuyến tác tài liêu.

( ngũ ) đầu tố sự hạng dĩ do trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu y pháp xử lý, đầu tố nhân đích tái thứ đầu tố một hữu tân sự thật, tân chứng cư hoặc giả tân tuyến tác tài liêu.

( lục ) đầu tố sự hạng dĩ thông quá tư pháp đồ kính hoàn thành xử lý.

( thất ) pháp luật, pháp quy, quy chương quy định bất dư thụ lý đích kỳ tha tình hình.

Đệ thập nhất điều trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu ứng đương tự thu đáo đầu tố tài liêu chi nhật khởi đích 10 cá công tác nhật nội tiến hành tài liêu thẩm tra, tịnh phân biệt án dĩ hạ tình huống xử lý:

( nhất ) đối bất chúc vu bổn đan vị quản hạt đích chinh tín đầu tố, ứng đương cáo tri đầu tố nhân hướng hữu quản hạt quyền đích trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu đề xuất. Đối chúc vu hạ cấp đan vị quản hạt đích chinh tín đầu tố, khả dĩ chuyển giao hạ cấp đan vị bạn lý, tịnh cáo tri đầu tố nhân.

( nhị ) nhu yếu bổ chính tài liêu đích, ứng đương nhất thứ tính cáo tri đầu tố nhân tại 10 cá công tác nhật nội bổ chính tương quan tài liêu; du kỳ vị bổ chính đích, thị vi phóng khí bổn thứ đầu tố. Thu đáo bổ chính tài liêu hậu trọng tân kế toán thẩm tra kỳ hạn.

( tam ) phù hợp bổn quy trình đệ cửu điều quy định đích, ứng đương dư dĩ thụ lý tịnh cáo tri đầu tố nhân; cáo tri chi nhật vi thụ lý chi nhật.

( tứ ) cụ hữu bổn quy trình đệ thập điều quy định tình hình chi nhất đích, ứng đương bất dư thụ lý tịnh cáo tri đầu tố nhân.

( ngũ ) tài liêu thẩm tra kỳ gian đầu tố nhân triệt hồi chinh tín đầu tố đích, ứng đương chung chỉ thẩm tra tịnh cáo tri đầu tố nhân.

Đệ thập nhị điều xuất hiện hạ liệt tình hình chi nhất đích, vô nhu cáo tri:

( nhất ) nặc danh đầu tố hoặc giả đầu tố nhân liên hệ điện thoại, thông tấn địa chỉ bất thanh đẳng bất cụ bị cáo tri điều kiện.

( nhị ) dĩ cáo tri bất dư thụ lý, đầu tố nhân dĩ đồng nhất sự thật hòa lý do trọng phục đầu tố.

Đệ tam chương sự thật hạch tra dữ đầu tố xử lý

Đệ thập tam điều trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu thụ lý chinh tín đầu tố hậu, ứng đương cập thời tương chinh tín đầu tố tài liêu phục chế kiện chuyển tống bị đầu tố nhân.

Đệ thập tứ điều bị đầu tố nhân thu đáo trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu chuyển tống đích chinh tín đầu tố tài liêu phục chế kiện hậu, ứng đương tựu đầu tố sự hạng đích thật tế tình huống hòa phát sinh nguyên nhân hướng trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu đề giao gia cái công chương đích thư diện thuyết minh, tịnh phụ tương quan chứng minh tài liêu.

Đệ thập ngũ điều trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu nhận vi bị đầu tố nhân đề giao đích tương quan tài liêu bất năng sung phân chứng minh đầu tố sự hạng thị phủ tồn tại dĩ cập lý do, nguyên nhân bất thanh đích, khả dĩ yếu cầu bị đầu tố nhân hạn kỳ bổ sung tài liêu.

Trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu khả dĩ căn cư bạn lý đầu tố nhu yếu y pháp đối bị đầu tố nhân tiến hành điều tra.

Đệ thập lục điều trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu ứng đương tự thụ lý chinh tín đầu tố chi nhật khởi 30 nhật nội tác xuất xử lý kết luận, chế tác 《 chinh tín đầu tố đáp phục ý kiến thư 》 ( phụ 3 ).

Đệ thập thất điều 《 chinh tín đầu tố đáp phục ý kiến thư 》 ứng đương tái minh:

( nhất ) đầu tố nhân.

( nhị ) bị đầu tố nhân.

( tam ) đầu tố sự hạng.

( tứ ) đối đầu tố sự hạng đích hạch tra hòa xử lý kết quả.

( ngũ ) kỳ tha nhu yếu thuyết minh đích sự hạng.

Đệ thập bát điều tại đầu tố xử lý quá trình trung xuất hiện hạ liệt tình hình chi nhất đích, khả dĩ trung chỉ xử lý:

( nhất ) phát sinh tự nhiên tai hại, trọng đại đột phát công cộng vệ sinh sự kiện đẳng bất khả kháng lực sự kiện, vô pháp khai triển thủ chứng dữ hạch tra.

( nhị ) hạch tra đầu tố sự hạng nhu yếu dĩ tư pháp hoặc giả kỳ tha hành chính xử lý kết quả vi quan kiện y cư, nhi tương quan xử lý kết quả thượng vị tác xuất.

( tam ) kỳ tha ứng đương trung chỉ đích tình hình.

Quyết định trung chỉ xử lý đích, ứng đương cáo tri đầu tố nhân tịnh thuyết minh trung chỉ nguyên nhân. Trung chỉ kỳ gian bất kế nhập đầu tố bạn lý kỳ hạn. Trung chỉ nguyên nhân tiêu trừ hậu, ứng đương khôi phục đầu tố xử lý tịnh cáo tri đầu tố nhân.

Đệ thập cửu điều tại đầu tố xử lý quá trình trung xuất hiện hạ liệt tình hình chi nhất đích, ứng đương chung chỉ xử lý:

( nhất ) đầu tố nhân triệt hồi chinh tín đầu tố.

( nhị ) đầu tố nhân niết tạo, oai khúc sự thật, đề cung hư giả tài liêu.

( tam ) mạo danh đầu tố hoặc giả ẩn man đại lý quan hệ.

( tứ ) trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu thụ lý đầu tố hậu, phát hiện tồn tại bổn quy trình đệ thập điều quy định đích tình hình.

Quyết định chung chỉ xử lý đích, ứng đương thư diện cáo tri đầu tố nhân tịnh thuyết minh chung chỉ nguyên nhân ( phụ 4 ).

Đệ nhị thập điều tại đầu tố xử lý quá trình trung xuất hiện hạ liệt tình hình chi nhất đích, khả dĩ hợp tịnh xử lý:

( nhất ) đầu tố nhân đối đồng nhất đầu tố sự hạng đề xuất tân sự thật, tân chứng cư hoặc giả tân đích tuyến tác tài liêu.

( nhị ) đầu tố nhân đối đồng nhất bị đầu tố nhân đề xuất tân đích chinh tín đầu tố sự hạng.

Quyết định hợp tịnh xử lý đích, ứng đương trọng tân thụ lý chinh tín đầu tố.

Đệ nhị thập nhất điều trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu chế tác đích 《 chinh tín đầu tố đáp phục ý kiến thư 》 đẳng tương quan văn thư, ứng đương gia cái bổn đan vị ấn chương hoặc giả chinh tín đầu tố bạn lý chuyên dụng chương, do đầu tố nhân hoặc giả kỳ ủy thác đại lý nhân hiện tràng lĩnh thủ, hoặc giả thông quá tín hàm phương thức ký tống đầu tố nhân hoặc kỳ ủy thác đại lý nhân.

Đệ tứ chương nhật thường quản lý

Đệ nhị thập nhị điều trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu, bị đầu tố nhân tại bạn lý chinh tín đầu tố quá trình trung, ứng đương bảo chướng đầu tố nhân tín tức an toàn, phòng chỉ đầu tố nhân tín dụng tín tức tiết lộ hoặc giả bị lạm dụng.

Đệ nhị thập tam điều đối trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu tại xử lý chinh tín đầu tố quá trình trung chế tác dĩ cập thu đáo đích các chủng văn thư, hoạch thủ đích chứng cư tài liêu đẳng, ứng đương tham chiếu hành chính chấp pháp án quyển tín tức quản lý.

Trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu ứng đương án chiếu đương án quản lý hữu quan quy định đối chinh tín đầu tố đương án tư liêu tiến hành chỉnh lý, quy đương, bảo tồn. Chinh tín đầu tố đương án tư liêu bảo tồn kỳ hạn vi tự chinh tín đầu tố bạn kết chi nhật khởi 10 niên.

Đệ nhị thập tứ điều trung quốc nhân dân ngân hành phân chi cơ cấu ứng đương kiến lập chinh tín đầu tố bạn lý thống kế hòa báo cáo chế độ, án niên hướng thượng cấp đan vị báo cáo bổn hạt khu chinh tín đầu tố bạn lý tình huống.

Đệ ngũ chương phụ tắc

Đệ nhị thập ngũ điều bổn quy trình do trung quốc nhân dân ngân hành phụ trách giải thích.

Đệ nhị thập lục điều bổn quy trình tự 2024 niên 4 nguyệt 15 nhật khởi thi hành. Nguyên 《 chinh tín đầu tố bạn lý quy trình 》 ( ngân bạn phát 〔2014〕73 hào văn ấn phát ) đồng thời phế chỉ.

Phụ 1: Chinh tín đầu tố thân thỉnh đan.pdf

Phụ 2: Thụ quyền ủy thác thư.pdf

Phụ 3: Chinh tín đầu tố đáp phục ý kiến thư.pdf

Phụ 4: Chung chỉ chinh tín đầu tố xử lý cáo tri thư.pdf